Bolag söker finansiering för att refinansiera tidigare upptagen kredit via Kameo

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	1 800 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	Draget Invest AB
Anledning till lån	Refinansiering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	64 %*
Årsränta	10%
Teckningsperiod	2020-06-15 – 2020-06-25
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 64 %.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Invest AB 556787-2774. Företaget önskar att låna totalt SEK 1 800 000 från Kameos långivare.

Låntagare	Draget Invest AB
Organisationsnummer	556787-2774
Lånebelopp (SEK)	1 800 000
Anledning till lån	Refinansiering
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering, kassaflöde
Årsränta	10 %
Månadsränta	0,83%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 24 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	1 800 000	10 %	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
Totalt	1 800 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	Draget Invest AB (556787-2774)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Bista 4:7
Prioritet	Pant i fastighet med bästa rätt inom SEK 35 281 000 – 37 081 000
Säkerhetsobjekt i **	Borgensåtagande Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338) om SEK 1 800 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten.

Läs mer om Dragetgruppen här: https://www.dragetgruppen.se/

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 100 lokaler varav en av dessa lokaler står för nuvarande vakant. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

**Hans Wahlberg har ägt och drivit fastighetsbolag i Bålsta i 25 år (Dragetgruppen fastigheter AB, Draget förvaltning AB, Draget industrifastigheter AB, Draget Invest AB, PE skolhus AB, Resarö Invest AB, Dragetgruppen AB). Han har även tidigare 9 års erfarenhet inom olika positioner på Handelsbanken i Täby samt som ordförande i mäklarkedjan Svensk Fastighetsförmedlings Stockholmsektion, där han även drev och ägde flera mäklarkontor.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Draget Invest AB vill genom detta lån refinansiera två tidigare lån som systerbolaget Draget Fastighetspartner AB har upptagit genom Kameo. Anledningen till att skulderna ska refinansieras är för att bolaget sålt en fastighet där säkerhet låg med pant i nämnda fastighet. Vidare har bolaget erhållit delar av köpeskillingen innan tillträdet. Med denna likvid har de investerat i att förädla bolagets samt koncernens bestånd för att öka dess värde. Bland annat har likviden gått till uppförande av ytterligare en industrifastighet.

Den ena skulden (lån 2972) kommer delåterbetalas den 2020-06-30 samt den andra skulden (lån 3079) kommer återbetalas till fullo den 2020-06-30. Låntagande bolag Draget Fastighetspartner AB kommer återbetala en del med likvida medel, som kommer från vinst från avyttring av fastighet, samt en del kommer att återbetalas med denna kredit.

Kameos långivare kommer att inneha pant i en fastighet som består av fyra moderna industribyggnader. Lokalerna i dessa byggnader är fullt uthyrda till 20 olika hyresgäster. Hyrorna anses något låga för några hyresgäster. På industribyggnaderna har solceller installerats nyligen, enligt lånesyfte med tidigare kredit (lån 3214) till bolaget. Industribyggnaderna är resta från och med 2013.

I dag anses industribyggnadernas underhållsskick som mycket gott. Lokalerna anses som attraktiva baserat på läget och skicket.

En oberoende värdering för Bista 4:7 som gjordes under februari 2020, värderar fastigheten till SEK 57 700 000. Kameos långivare får pant med bästa förmånsrätt i fastigheten Bista 4:7 med inomläge SEK 35 281 000 – 37 081 000, vilket ger en LTV om 64%. Fastigheten genererar cirka 4 300 000 SEK i hyresintäkter med ett driftnetto om ca 3 400 000 SEK årligen.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo, Bista 4:7
Adress	Mjödvägen 4A, 4B, 6, 6B
LOA	4524 kvm
Byggår, industribyggnader	2013, 2015, 2016 samt 2019

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernens fastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Se lån 2972, 2973, 3079, 3129, 3164 , 3214

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera det de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor