Bolag söker finansiering till byggnationen av en industribyggnad i Bålsta

Låneinformation

Riskbetyg	C
Lånebelopp (SEK)	1 000 000
Trancher	1 (3)
Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Anledning till lån	Resande av industribyggnad
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 18 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	70 %*
Årsränta	10%
Teckningsperiod	2020-03-18 – 2020-03-27
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till ca. 70 %.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Fastighetspartner AB 556705-9760. Företaget önskar att låna totalt SEK 3 000 000 från Kameos långivare där detta är den första tranchen om SEK 1 000 000.

Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Organisationsnummer	556705-9760
Lånebelopp (SEK)	1 000 000
Anledning till lån	Färdigställande av industribyggnad
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering, kassaflöde
Årsränta	10 %
Månadsränta	0,83%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 18 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	1 000 000	10 %	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
2	1 000 000	10 %	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
3	1 000 000	10 %	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
Totalt	3 000 000

Säkerhetspaketet

Som säkerhet för lånet ställs pant i fastigheten Håbo Väppeby 7:241 samt moderbolagsborgen.

Banken har idag bottenlån i fastigheten om SEK 6 000 000. Kameo kommer därför initialt att få pant bakom banken inom SEK 6 000 000- 9 000 000 med bästa förmånsrätt. När bolaget tecknar byggnadskreditiv kommer byggnadskreditivslångivaren att ta över pantbrevet inom SEK 6 000 000 – 9 000 000, utöver det tar denne ut ytterligare SEK 6 000 000 i pantbrev, vilket innebär att byggnadskreditivslångivaren kommer besitta pant med bästa förmånsrätt inom SEK 6 000 000 – 15 000 000 . I detta skede får Kameos långivare pant med bästa förmånsrätt inom SEK 15 000 000 – 18 000 000 samt andrahandspant på pantbreven inom SEK 6 000 000 – 15 000 000.

Pantsättare	Draget Fastighetspartner AB 556705-9760
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Väppeby 7:241
Prioritet (vid utbetalning)	Första prioritet i pantbrev inom SEK 6 000 000 – 9 000 000
Prioritet (vid tecknade av byggnadskreditiv tills återbetalning)	Andrahandsprioritet i pantbrev inom SEK 6 000 000 – 15 000 000. Första prioritet i pantbrev inom SEK 15 000 000 – 18 000 000.
Säkerhetsobjekt i **	Moderbolagsborgen Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338) om SEK 3 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten.

Läs mer om Dragetgruppen här: https://www.dragetgruppen.se/

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 100 lokaler varav en av dessa lokaler står för nuvarande vakant. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

**Hans Wahlberg har ägt och drivit fastighetsbolag i Bålsta i 25 år (Dragetgruppen fastigheter AB, Draget förvaltning AB, Draget industrifastigheter AB, Draget Invest AB, PE skolhus AB, Resarö Invest AB, Dragetgruppen AB). Han har även tidigare 9 års erfarenhet inom olika positioner på Handelsbanken i Täby samt som ordförande i mäklarkedjan Svensk Fastighetsförmedlings Stockholmsektion, där han även drev och ägde flera mäklarkontor.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Koncernen arbetar aktivt för att bli ledande i Bålsta när det gäller kommersiella fastigheter och kontor som är miljövänliga och energieffektiva. För att möjliggöra detta expanderar bolaget sitt bestånd löpande. Nu har bolaget fått bygglov på en av dess fastigheter där de nu ska uppföra en industribyggnad om totalt 1192 kvm LOA, innehållandes tre lokaler. En av dessa lokaler har bolaget redan lyckats hitta en hyresgäst för.

Lånet kommer användas till att betala av material som är inköpt sedan tidigare samt till grundläggning för vidare resandet av den nya byggnaden. Utöver lånet från Kameo om SEK 3 000 000 kommer bolaget uppta ett byggnadskreditiv om cirka SEK 9 000 000 för att färdigställa resterande byggnation.

Byggnationen beräknas vara färdigställd om 5-6 månader och hyresgästerna förväntas kunna flytta in under den tidigare delen av hösten 2020.

På samma fastighet som ska bebyggas står sedan tidigare även en befintlig industribyggnad. Byggnaden är om 556 kvm LOA och innehåller en lokal som är uthyrd. Hyreskontrakt löper över lånets löptid. Byggnaden färdigställdes under 2019 och finansierades bland annat av Kameos långivare i lån 2972.

Som säkerhet ställs pant i fastighet där Kameos lån kommer vara efterställt tidigare banklån samt byggnadskreditivs långivarens lån.

Fastigheten, med två färdigställda industribyggnader, bedöms generera vid full uthyrning hyresintäkter om cirka SEK 1 750 000 med ett driftnetto om ca SEK 1 560 000 årligen. Enligt senaste gjorda värdering, som gjordes under februari 2020, uppgår värdet för fastigheten till SEK 26 000 0000.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo, Väppeby 7:241
LOA	1746 kvm
Byggår, industribyggnader	2019/2020

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernensfastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Se lån 2972, 2973, 3079, 3129, 3164

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att tecknandet av nya hyresgäster kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället kan även det komma att påverka vakansrisken, avkastningskravet och således värderingen negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor