Fastighetsutvecklare söker marklån till fastighet i Kungsbacka

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	3 000 000
Trancher	2 (3)
Låntagare	P37 Fastighet AB (fd. JHB Fastighet AB)
Anledning till lån	Refinansiera eget kapital
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 19 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, pant i revers (Se säkerhetspaket)
Lån i förhållande till markvärde (LTV)*	37,5%*
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)**	60%**
Årsränta	7,5%
Teckningsperiod	2022-09-12 – 2022-09-15
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris av marken i rådande skick är om 37,5%.

**LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris (projektvärde) är om ca 60%

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till P37 Fastighet AB (tidigare JHB Fastighet AB), 559207-3562. Företaget önskar att låna SEK 3 000 000 från Kameos långivare. Detta är den andra av tre trancher om totalt SEK 12 000 000.

Låntagare	JHB Fastighet AB
Organisationsnummer	559207-3562
Lånebelopp (SEK)	3 000 000
Tranche	2 (3)
Anledning till lån	Refinansiera eget kapital
Återbetalningsplan, räntor och lån	Projektintäkter
Årsränta	7,5%
Månadsränta	0,63%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 19 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	5 000 000	7%	Pant i fastighet, pant i revers**	Avslutad
2	3 000 000	7,5%	Pant i fastighet, pant i revers**	Pågående
3	4 000 000	7,5%	Pant i fastighet, pant i revers**	Kommande
Totalt	12 000 000

*Trancheupplägget är preliminärt.

**Läs mer i ’Säkerhetspaket’

Säkerhetspaketet

Lånet kommer säkerställas med pant i fastighet med bästa förmånsrätt inom SEK 0 – 12 000 000. Marken värderades till SEK 32 000 000 vilket ger lånet en uppskattad LTV om 37,5%.

Pantbrevet kommer att släppas till förmån för banken i samband med att byggnadskreditivet betalas ut.

Lånet kommer då istället att säkerställas med pant i revers. Reversen är mellan Nyproduktion Varla 10:26 AB (borgenär) och BRF Varla Backe (gäldenär). Uppskattad LTV mot projektvärde är om cirka 60%.

Pantsättare	BRF Varla Backe
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Kungsbacka Varla 10:26
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 12 000 000

Pantsättare	Nyproduktion Varla 10:26 AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Revers mot BRF Varla Backe
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 12 000 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

I P37 Fastighet (tidigare JHB Fastighet) ingår ett byggföretag samt ett fastighetsföretag med tillkommande projektbolag. Verksamheten fokuserar på mindre till större utvecklingsprojekt, nyproduktion till ombyggnationer av råvindar med målsättning om att bygga upp ett eget fastighetsbestånd samt erkänt byggbolag. Koncernens diversitet bidrar till synergier så som produktionsanpassad projektering, ökad kontroll över projekten och lägre ingångsvärden än den standardiserade fastighetsutvecklaren.

Verksamheterna har påbörjat arbete med varumärkesanalys för en identifiering på marknaden.

Läs mer på bolagets hemsida.

Organisationsstruktur innan namnbyte

Organisationsstruktur efter namnbyte

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget förvärvade under hösten 2021 en markfastighet om 2785kvm belägen i stadsdelen Varla, norra Kungsbacka. Köpeskillingen var om SEK 16 500 000 finansierades med eget kapital.

Sedan tillträdet har egna medel även investerats i projekteringsarbetet såsom lagfart, bildande av bostadsrättsförening, försäljningsmaterial mm. På fastigheten planerar bolaget att uppföra två flerbostadshus om fyra våningar vardera. Den ursprungliga planen var att uppföra två byggnader innehållandes 32 bostadsrättslägenheter med en total boarea om 1842kvm. Försäljningsarbetet var framgångsrikt där 75% av försäljningsvärdet hann säljas under de tre första dagarna. Bygglovet blev dock överklagat och bolaget har efter samråd med motparter valt att rita om projektet där antalet bostadsrättslägenheter nu istället blir 22 stycken med en total boarea omkring 1780kvm. Bygglovet är inlämnat och bolaget inväntar nu besked när vilket förväntas komma inom kort.

Marken har blivit värderad till SEK 32 000 000 av Forum, vilket ger lånet en uppskattad LTV om 37,5%.

Bolaget planerar att finansiera projektet med ett byggnadskreditiv från en svensk storbank, där bankens krav är att 75% ska vara förhandssålt med bindande avtal.

När projektet är redo att byggstartas så kommer pantbrevet släppas i förmån till bankens byggnadskreditiv. Lånet säkerställs då istället med pant i revers (läs mer under ’Säkerhetspaket’).

Anbud har mottagits från flertalet entreprenadbolag som bekräftat kostnadsbilden. Förväntad produktionstid uppskattas till cirka 14 mån.

Uppskattade intäkter i projektet är beräknade till SEK 120 000 000, vilket efter bankens inträde ger en uppskattad LTV för lånet om cirka 60%.

Länk till projektets hemsida.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Kungsbacka Varla 10:26
Adress	Hjelmströmsgatan, Kungsbacka
BOA	1780kvm
Byggår	2022-2023
Antal bostadsrätter som ska byggas	22st
Beviljat bygglov	Nej, bygglovsansökan inlämnad
Totalentreprenad	Ja, men ej kontrakterad
Beräknad produktionstid	Cirka 14 mån

Försäljningsprocess
Antal objekt	22 stycken
Sålda på ritning	0 stycken
Anlitad mäklare	Länsförsäkringar Fastighetsförmedling Kungsbacka
Planerat tillträde	Q3-Q4 2023
Läge	B*

*Forum (Datscha)

Området

Varla är en populär stadsdel i nordvästra Kungsbacka där näromgivningen för mestadels utgörs av bostäder i form av radhus, kedjehus och småhus. Fastigheten ligger inom nära avstånd till skolor, shopping, matbutiker samt natur med Varlaskogen. Att ta sig in till centrum med bil eller buss tar endast några minuter och föredrar man att cykla eller promenera så finns bra gång- och cykelbanor som leder en in till stan.

Kungsbacka är en populär småstad som tack vare sitt perfekta läge med närhet till hav, stad och natur lockar. I centrala Kungsbacka finns ett rikt nöjes- och kulturliv med bland annat bio, flertal restauranger, caféer, stort shoppingutbud och kulturhuset Fyren med bibliotek.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt att för långivares räkning realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor