Tidigare låntagare söker finansiering till bostadsrättsprojekt i Saltsjö-Boo

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	26 500 000
Trancher	1 (2)
Låntagare	Nescap Projekt 1 AB
Anledning till lån	Fastighetsförvärv och projektering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	57%*
Årsränta	7,75%
Teckningsperiod	2022-05-04 – 2022-05-16
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Nej
Garanterat fulltecknat lån	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 57%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Nescap Projekt 1 AB, 559367-7676. Företaget önskar att låna totalt 31 500 000 från Kameos långivare. Detta är den första av två trancher och är om SEK 26 500 000.

Tolv månaders förskottsbetalade räntor erhålls på Kameos klientmedelskonto.

Låntagare	Nescap Projekt 1 AB
Organisationsnummer	559367-7676
Lånebelopp (SEK)	26 500 000
Tranche	1 (2)
Anledning till lån	Förvärv, projektering
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering av byggnadskreditiv
Årsränta	7,75%
Månadsränta	0,65%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 24 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	26 500 000	7,75%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
2	5 000 000	7%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
Totalt	31 500 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	Nescap Projekt 1 AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Nacka Kummelnäs 1:671-674, 1:522, 1:373
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – 21 500 000
Borgensåtagande	Nescap Development AB, 556944-7757, om SEK 10 000 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Bolagets hemsida

Nescap Development AB:s verksamhet startade 2016 med fokus på fastighetsutveckling och nybyggnation av bostäder i Stockholmsregionen. Genom gott samarbete med bland annat kommuner och markägare har bolaget som målsättning att skapa moderna och innovativa bostäder med fokus på hög kvalitet och design.

År 2019 utökade Nescap Development AB verksamheten till att även omfatta utveckling och förvaltning av kommersiella fastigheter. Bolagets fastighetsbestånd uppgår idag till 15-tal fastigheter i Stockholmsregionen och ingår i koncernen Dragetgruppen.

Bolagets projektportfölj inkluderar bland annat:

• BRF Prästgårdshusen- Byggnation av 16 radhus i Upplands Väsby. 8 radhus är färdiginflyttade och resterande 8 är sålda och är beräknade att stå klara under kvartal 4 2022.

• Borsökna - bolaget är 45% delägare av detaljplanerad mark i Eskilstuna. Drygt 200 bostäder planeras att uppföras under kommande 3-5 år. Projektet delägs av kapitalstarka investerare.

  

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget har ingått avtal om förvärv av sex tomtfastigheter i Saltsjö-Boo, Nacka kommun. Total tomtareal för dessa sex fastigheter uppgår till 6276 kvadratmeter där bolaget planerar att reglera/stycka marken till fem fastigheter om cirka 1250kvm styck.

På dessa fastigheter planerar bolaget resa en bostadsrättsförening med 15 bostadsrätter fördelat på 10 parhus samt 5 minivillor med en total uppskattad boarea om ca 1525 kvm. Totala intäkter för det färdigställda projektet budgeteras och uppskattas till ca SEK 123 000 000, inkluderat med ett bostadsrättsföreningslån om ca SEK 18 000 000.

Detta lån ska användas till finansiering av ovannämnda markförvärv samt projektering för projektet. Fastigheterna tillträds den 25:e maj 2022 där byggnationsstart är planerad till Q2-Q3 2023.

Under lånets löptid, planerar bolaget att önskade regleringar/styckningar är utförda, bygglov för ändamålet beviljat samt att försäljningen av bostadsrätterna har satts igång. När detta är utfört planerar bolaget att ta upp ett byggnadskreditiv som kommer refinansiera och återbetala detta lån.

Marken värderades nyligen av Cushman & Wakefield i byggklart-skick till SEK 55 000 000, givet vissa förutsättningar. Läs mer om dessa förutsättningar i bilagd värdering. Givet detta värde uppskattas detta lån inneha en LTV om 57%.

Lånet säkerställs med pant i fastighet samt en moderbolagsborgen (läs mer under Säkerhetspaket).

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nacka Kummelnäs 1:671-674, 1:522, 1:373
Adress	Lövbergavägen, Saltsjö-boo
BOA	Ca 1525 kvm
Byggår	2022-2024
Antal bostadsrätter som ska byggas	15 stycken
Beviljat bygglov	Nej, ansökan lämnas in efter förvärv
Antagen detaljplan	Ja

Området

Fastigheterna är attraktivt belägna invid Lövbergavägen/Vittravägen i Kummelnäs, Saltsjö-Boo. Marken är något sluttande ned mot Lövbergavägen och Kvarnsjön i sydväst. Allmänna kommunikationer utgörs av bussar med hållplatser inom gångavstånd. Med bil tar det cirka 20 minuter att ta sig in till Stockholm central.

Referensprojekt

Kameos långivare var bland annat med och finansierade ett markförvärv som bolaget genomförde under hösten 2019 (Lån 3007, 3003, 3038).

Lånen blev refinansierade av en annan kreditaktör i samband med byggstart. Bolaget uppförde 22 radhusbostäder som hade inflytt hösten 2022.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor