Fastighetsbolag söker finansiering till uppförande av 39 bostäder i centrala Göteborg

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	3 000 000
Trancher	2 (4)
Låntagare	4D Förvaltning AB
Anledning till lån	Byggnation
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 31 mån
Förväntad löptid	Ca 30 mån
Säkerhet*	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, aktiepant *
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)**	71%**
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2022-06-30 – 2022-07-05
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

* Vid utbetalning av denna tranche kommer säkerhetsstrukturen att bestå av pant i fastighet efter bank, aktiepant samt moderbolagsborgen. När byggnadskreditivet från banken börjar betalas ut kommer denna säkerhetsstruktur förändras (Läs mer under Säkerhetspaket).

** LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 71%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till 4D Förvaltning AB, org nr. 559130-9876. Företaget önskar att låna totalt SEK 20 000 000 från Kameos långivare. Detta är den andra tranchen och är om SEK 3 000 000.

Låntagare	4D Förvaltning AB
Organisationsnummer	559130-9876
Lånebelopp (SEK)	3 000 000
Tranche	2 (4)
Anledning till lån	Byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljning & föreningslån
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 31 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	7 000 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen & aktiepant*	Avslutad
2	3 000 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen & aktiepant*	Pågående
3	5 000 000	8%	Andrahandspant i pantbrev, moderbolagsborgen & pant i Revers	Kommande
4	5 000 000	8%	Andrahandspant i pantbrev, moderbolagsborgen & pant i Revers	Kommande
Totalt	20 000 000

*Säkerhetspaketet för tranche 1 & 2 kommer att förändras i samband med att bankens byggnadskreditv betalas ut. När byggnadskreditivet betalas ut kommer säkerheterna för lånet att ersättas med andrahandspant i bankens pantbrev, pant i kommande revers mellan fastighetsägande bolag och 4D Förvaltning AB samt där moderbolagsborgen kvarstår för samtliga trancher under hela lånets löptid.

Säkerhetspaketet

Detta lån kommer att användas till att finansiera byggnationen av 39 lägenheter i enlighet med beskrivningen i ”Projektet”. Första och andra tranchen om totalt SEK 10 000 000 kommer initialt säkerställas med pant i fastighet efter bank, moderbolagsborgen samt aktiepant i fastighetsägande bolag tills bolaget upptar ett redan beviljat byggnadskreditiv om SEK 85 000 000 från banken. I samband med att bolaget upptar byggnadskreditivet från banken kommer dessa två tranchers säkerstruktur att förändras.

Efter byggnadskreditivet börjat betalas ut kommer detta lån att säkerställas med andrahandspant i bankens pantbrev om SEK 60 000 000 i fastigheten Göteborg Masthugget 712:27, Pant i kommande revers mellan fastighetsägande bolag och låntagaren samt moderbolagsborgen från 4D Utveckling AB.

Säkerhetspaket innan byggnadskreditiv från bank utbetalas:

Pantsättare	Långgatans Smedja AB (559243-5886)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Göteborg, Masthugget 712:27
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 2 700 000 – 12 700 000
Borgensåtagande	4D Utveckling AB (559085-0250), om hela lånebeloppet.
Aktiepant
Pantsättare	Långgatans Smedja AB, 559243-5886
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Pant i samtliga aktier i Långgatans Smedja AB, 559243-5886

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Säkerhetspaket efter byggnadskreditiv från bank utbetalas:

Pantsättare	Långgatans Smedja AB (559243-5886)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Göteborg, Masthugget 712:27
Prioritet	2:a prioritets pant inom SEK 0 – 60 000 000
Borgensåtagande	4D Utveckling AB (559085-0250), om hela lånebeloppet.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Utöver detta kommer lånet att säkerställas genom pant i reversen mellan 4D Förvaltning AB och Bostadsrättföreningen som avser bolagsköp av fastighetsägandebolag inkluderat med förväntad projektvinst.

Företaget

4D Bygg AB är ett bygg- och fastighetsutvecklingsbolag som utmanar traditionella
arbetssätt och tankebanor. Vi söker innovativa lösningar, alltid med kvalitet, funktion och ekonomisk bärkraft. Alltid med ambitionen att skapa något som förändrar och förbättrar vårt sätt att leva på olika sätt. Livsmiljöer som förenklar livet, skapar förutsättningar att leva hållbart eller underlättar möten mellan människor.
Nyfikenheten styr oss, oavsett om det gäller nya relationer, kultur i olika former, arbetssätt eller affärer. Det finns alltid en undran om vad som finns runt nästa hörn.

Sedan starten i mitten av 00-talet dröjde det inte länge förrän vi genomförde vår första egna fastighetsexploatering. I samma veva vann vi också vår första offentliga upphandling.
År 2014 övergick bolaget till en mindre koncern. Vid den här tiden förvärvade vi vår första fastighet och startade fler projekt i egen regi.
Även om entreprenader är grunden i vår tillväxt så har modet att genomföra nya projekt och affärer vuxit sig allt starkare. Idag fortsätter vi vår medvetna strategi att söka oss mot nya marker, till utmanande uppdrag och projekt, sett ur olika perspektiv. Vår ambition är att bygga och utveckla trivsamma och gärna oväntade miljöer för livet.

Bolaget hemsida

Organisationsstruktur innan bolagsköp av fastighetsägande bolag:

Organisationsstruktur innan bolagsköp av fastighetsägande bolag:

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

4D Förvaltning AB äger fastigheten Göteborg Masthugget 712:27 genom Långgatans Smedja AB. Bolaget har investerat SEK 33 600 000 i projektet där merparten är fastighetsköpet. Fastigheten finansierades med ett banklån om SEK 5 000 000 och resten med eget kapital, ca SEK 21 600 000. Bolaget har hittills i projektet rivit en befintlig byggnad, utfört påbörjat markarbete samt avslutat projekteringsarbetet. Nu har bygglovet vunnit laga kraft för ändamålet och bolaget önskar denna tranche för att finansiera fortlöpande av markarbete.

På fastigheten kommer bolaget uppföra en större huskropp och renovera en befintlig äldre huskropp med total BOA om 1366 kvm. Den befintliga byggnaden är en smedja från 1800-talet som ska renoveras till 4 townhouselägenheter, den andra byggnaden ska uppföras i flera våningsplan och kommer totalt att innehålla 35 lägenheter. Totalt 39 lägenheter kommer att ingå i BRF Långgatans Smedja som förväntas färdigställas under slutet av 2023.

Bygglovet överklagades men har nu vunnit laga kraft. I och med detta kan nu bolaget fortsätta byggnationen av projektet. Bolaget har påbörjat projektet där rivningsarbetet samt projekteringen är slutförd, markarbete påbörjad och totalt har bolaget nu investerat ca SEK 21 600 000 eget kapital i projektet. Projektet fortlöper enligt plan och kommer framgent finansieras av ett byggnadskreditiv från en bank, eget kapital och Kameos långivare.

Koncernens entreprenadbolag Smedjan Bygg i Sverige AB är totalentreprenör.

Försäljningsarbetet påbörjades i mitten av 2021. Per idag har 39 av 39 lägenheter blivit sålda med förhandsavtal.

Totala intäkter i projektet är beräknade till SEK 147 000 000.

Projektets hemsida

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Göteborg, Masthugget 712:27
Adress	Tredje Långgatan 26
BOA	1366 kvm
Byggår	2022-2023
Antal bostadsrätter som ska byggas	39 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, 4D Bygg AB
Beräknad produktionstid	Ca 24 månader

Försäljningsprocess
Antal objekt	39 stycken
Storlek	20 - 73 kvm BOA
Sålda på ritning	39 stycken (av 39 stycken)
Anlitad mäklare	Bjurfors
Planerat tillträde	2023
Läge	A*

*Newsec

Området

Fastigheten är belägen på Tredje Långgatan i Linnéstaden i centrala Göteborg. Området är mycket eftertraktat för såväl bostäder som lokaler. Fastighetens närområde präglas främst av bostadsbebyggelse bestående av flerbostadshus samt kontor och verksamhetslokaler. På Tredje Långgatan finns ett stort utbud av butiker, restauranger och caféer. Läs mer om området på projektets hemsida.

Referensprojekt

Referensprojekt

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor