Erfaren fastighetsutvecklare söker finansiering till bostadsrättsprojekt i Österskär, Österåkers kommun

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	SEK 12 000 000
Trancher	1 (10)
Låntagare	Sethmark Project 3 AB
Anledning till lån	Förvärv och byggnation
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	72%*
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2022-09-26 – 2022-09-30
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Nej
Garanterat fulltecknat lån	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 72%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Sethmark Project 3 AB, 559370-0635. Företaget önskar att låna SEK 62 500 000 från Kameos långivare.

Detta är den första av 10 uppskattade trancher och är om SEK 12 000 000.

Förskottsbetalade räntor på Kameos klientmedelskonto (6 månader).

Under lånets löptid så kommer en nystartad Bostadsrättsföreningen förvärva aktierna i bolaget för att på så vis genom ett transportköp bli ägare av fastigheterna. I samband med detta kommer låntagande bolag övergå till att bli den nystartade bostadsrättsföreningen.

Låntagare	Sethmark Project 3 AB
Organisationsnummer	559370-0635
Lånebelopp (SEK)	12 000 000
Tranche	1 (10)
Anledning till lån	Förvärv och byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Projektintäkter
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 24 mån

Trancher*	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	12 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
2	8 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
3	5 500 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
4	5 500 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
5	5 500 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
6	5 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
7	5 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
8	5 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
9	5 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
10	5 000 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Kommande
Totalt	62 500 000

*Observera att ovanstående trancheupplägg är indikativt och kan komma att ändras för kommande trancher.

Säkerhetspaketet

Pantbrev kommer ansökas om efter att fastigheterna har tillträtts. Fram till att pantbrevsansökningarna godkänts av Lantmäteriet (uppskattad handläggningstid 10-20 dagar) så kommer borgensåtaganden från JÅB Holding AB, Sandseth Invest AB och Westhampton Invest AB om totalt SEK 12 000 000 att säkerställa lånet.

Pantsättare	Sethmark Project 3 AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Österåker Tuna 4:11 och del av Österåker Tuna 4:9
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 62 500 000
Borgensåtagande	JÅB Holding AB, begränsad till SEK 6 000 000.
Borgensåtagande	Sandseth Invest AB, begränsad till SEK 3 000 000
Borgensåtagande	Westhampton Invest AB, begränsad till SEK 3 000 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Projektet delägs och kommer att drivas av Sethmark Holding AB (Sethmark Properties) och JÅB Holding AB.

Sethmark Properties grundades 2016 av ägarna Mark Mark och Tobias Sandseth. Sethmark Properties bygger på idén att skapa funktionella, stilfulla och tidlösa bostäder i attraktiva områden med attribut utöver det vanliga. Med ett hållbarhetsperspektiv bygger vi för framtiden och den moderna människan med höga krav på såväl ett unikt boende som ett begränsat klimatavtryck.

Tobias och Mark har från 2016 till 2019 gjort gemensamma investeringar i olika fastighetsprojekt från produktion av fristående villor till mindre bostadsrättsföreningar i småhusformat. Tobias och Mark har tillsammans ackumulerat erfarenheter som gett verksamheten god förståelse för marknaden samt ett överskott av kapital som nu investerats i fyra fastighetsprojekt, däribland detta i Österskär.

Mark Mark- civilekonom och har en bakgrund inom mediaförsäljning på bl.a. Bauer Media Group. Mark har drivit eget bolag sedan 2015 och startade bl.a. ett kosttillskottsföretag som tog fram och utvecklade sju olika produkter inom tre olika kategorier av kosttillskott. Dessa såldes till fler än 420 återförsäljare i norra Europa. Bolaget såldes under 2020 till ett dotterbolag till ABB.

Tobias Sandseth utbildad fastighetsmäklare samt ekonom och har arbetat som mäklare på SkandiaMäklarna Kungsholmen i tre år. Under dessa år blev Tobias utsedd till årets mäklare i organisationen med 540 mäklare varje år. Tobias köpte samt drev därefter Länsförsäkringar Fastighetsförmedling i Bromma och tog företaget från en omsättning på 2 400 000 kr till 16 000 000 kr på fem år med ett stort fokus på nyproduktion och fick bl.a. in Sveriges då största nyproduktionsprojekt om 294 enheter.

Bolagets hemsida.

JÅB Holding AB är moderbolag till BWN Bygg AB som är en helhetsleverantör inom bygg och entreprenad. Bolaget är ett familjeföretag som har sitt fokus på kundanpassade villor, par- och radhus samt fritidshus som byggs i lösvirke med hög kvalitét. Bolaget bygger gedigna bostäder med karaktär. Under senare år har de fokuserat mycket på större exploateringsprojekt där de tillsammans med välkända exploatörer, med välrenommerade arkitekter byggt flera områden med par och radhus i brf-form.

Bolagets hemsida.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Sethmark Properties och JÅB Holding ska som en start i ett delägt projekt förvärva två fastigheter i Österskär, Österåker kommun. Tillträde är den 2022-10-07 där köpeskilling uppgår till SEK 16 600 000. Bolagen kommer tillskjuta cirka 7 500 000 i eget kapital till projektet för att delfinansiera förvärvet samt för projekteringsarbete fram till byggstart.

De två fastigheterna planeras att styckas till fem fastigheter. Ärendet är inlämnat hos Lantmäteriet där avstyckningen förväntas vinna laga kraft under oktober-månad.

På de fem fastigheterna är planen att på varje enskild fastighet uppföra ett parhus och ett attefallshus. Totalt beräknas 15 bostäder med en total boarea om 1485kvm ingå i en nybildad bostadsrättsförening. Bolaget kommer skicka in bygglovsansökan efter tillträdet och förväntad byggstart är under kvartal 1 2023.

JÅB Holding ABs (delägare i projektet) dotterbolag, BWN Bygg AB är tilltänkt att vara totalentreprenör och ansvara för byggnationen.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Österåker Tuna 4:11 och del av 4:9
Adress	Allévägen, Österskär
BOA	1485 kvm
Byggår	2023-2024
Antal bostadsrätter som ska byggas	15 stycken
Beviljat bygglov	Nej, skickas in efter tillträde
Totalentreprenad	BWN Bygg AB (Ej kontrakterad ännu)
Beräknad produktionstid	ca 16 månader

Totala intäkter i projektet är budgeterade till SEK 86 850 000, vilket ger en LTV om 72%.

Försäljningsprocess
Antal bostäder	15 stycken
Storlek	136 & 25kvm
Beräknad säljstart	Kvartal 4 2022

Området

Österskär är ett villaområde i tätorten Åkersberga i Österåkers kommun, Stockholms län. I kommunen bor det nära 50 000 invånare. Området ligger på en kuperad halvö mellan Trälhavets vikar (Tunaviken och Sätterfjärden). Runt hela udden ligger bryggorna varifrån man snabbt är ute och har tillgång till hela Stockholms skärgård.

Flertal förskolor med olika inriktningar både kommunala och privata samt Österskärsskolan med klasserna förskoleklass till åk 6 och finns på säkert promenad- och cykelavstånd.

I Åkersberga Centrum, ett delvis nybyggt och tillbyggt centrum, finns mycket bra vardaglig service, dit når man på ca 10 minuter med cykel.

Nära projektet finns även slutstationen för Roslagsbanan med bekväm restid på 35 minuter till Östra Station. Från Åkersberga finns direktbussar till Täby, Kista, Danderyds Sjukhus, Östra Station och Humlegården. Om du åker bil tar det dig ca 30 min till Stockholm, likaså till Arlanda.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor