Tidigare låntagare söker finansiering till nytt bostadsrättsprojekt i Kummelnäs, Nacka
11% årsränta | Riskbetyg B
Bolaget önskar att låna SEK 23 000 000 av Kameos långivare till att delfinansiera förvärvet av åtta markfastigheter i Kummelnäs, Nacka. Köpeskillingen är om SEK 40 800 000. I samband med tillträdet av fastigheterna kommer bolaget att gå in med SEK 20 500 000 i eget kapital i projektet. Uppskattad LTV 56% mot markvärdet.
På fastigheterna kommer bolaget att uppföra 16 stycken parhusbostäder och 8 attefallshus, totalt 24 bostadsrätter om 2360 kvm boarea. Bygglov har vunnit laga kraft på samtliga fastigheter.
Planerad byggstart är satt till hösten 2023.
Detta är den första av fjorton trancher i ett lån om totalt SEK 106 500 000.
Totala intäkter i projektet är budgeterade till SEK 165 520 000. Det resulterar i en uppskattad LTV om 64%.
Lånet säkerställs med pant i fastighet med bästa förmånsläge samt bolagsborgen från projektets ägarbolag. Bolagen som ställer borgen för lånet redovisade en sammanlagd balansomslutning om ca. SEK 750 000 000 per 2022-12-31.
Projektets styrkor
- Pant i fastighet med bästa förmånsläge
- Finansiellt starka ägarbolag som ställer borgensåtagande för lånet
- Attraktivt läge med närhet till Velamsunds naturreservat i Kummelnäs, Nacka
Låneinformation
| Riskbetyg | B |
| Lånebelopp (SEK) | 23 000 000 |
| Trancher | 1 (14) |
| Låntagare | Sethmark Project 7 AB* |
| Anledning till lån | Förvärv och byggnation |
| Flexibel löptid mån | Min 3 mån | Max 24 mån |
| Säkerhet | Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag, pant i revers |
| Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)** | 64%** |
| Årsränta | 11% |
| Teckningsperiod | 2023-08-08 – 2023-08-14 |
| Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden | Ja |
| Garanterat fulltecknat lån | Ja |
*En nybildad ekonomisk förening (senare BRF) kommer att överta lånet och alla dess förpliktelser från Sethmark Project 7 AB under lånets löptid (läs mer under investeringsvillkor)
**LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 64%
Investeringsvillkor
Investeringen sker genom ett lån till Sethmark Project 7 AB, 559430-5988. Företaget önskar att låna totalt 106 500 000 från Kameos långivare. Detta är den första av fjorton trancher och är om SEK 23 000 000.
Förskottsbetalda räntor på Kameos klientmedelskonto (8 månader).
Byte av låntagare under lånets löptid:
Tomterna ägs idag av Fastighets AB Rotkärret (559271-5063). Detta bolag har förvärvats av Sethmark Projekt 7 AB (559430-5988), tillträde av aktierna sker den 21 augusti 2023. Bolaget Fastighets AB Rotkärret blir då ett helägt dotterbolag till Sethmark Projekt 7 AB. Sethmark Projekt 7 AB kommer sedan att sälja alla aktier till Åbroddsgläntan Ekonomisk Förening (769641-9444). Denna försäljning är beräknad att ske samma dag som övertagandet. I samband med denna aktieöverlåtelse kommer föreningen att överta detta lån. Låntagande bolag blir då Åbroddsgläntan Ekonomisk Förening (769641-9444).
Dagen efter tillträdet genomförs en fusion av Fastighets AB Rotkärret och Åbroddsgläntan Ekonomisk Förening, när fusionen är klar vilket beräknas ta cirka 3 månader kommer den Ekonomiska föreningen att ändras till en Bostadsrättsförening (samma organisationsnummer behålls efter ändringen).
| Låntagare | Sethmark Project 7 AB* |
| Organisationsnummer | 559430-5988 |
| Lånebelopp (SEK) | 23 000 000 |
| Tranche | 1 (14) |
| Anledning till lån | Förvärv och byggnation |
| Återbetalningsplan, räntor och lån | Projektintäkter |
| Årsränta | 11% |
| Månadsränta | 0,92% |
| Amorteringsförfarande | Full återbetalning på slutdagen |
| Ränteutbetalningar | Månatliga |
| Flexibel löptid | Min 3 mån | Max 24 mån |
Vänligen observera att nedanstående trancheplan är indikativ och kommande tranchers lånebelopp och årsränta kan komma att ändras.
| Trancher* | Lånenummer | Lånebelopp (SEK) | Årsränta | Säkerhet | Status |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 4370 | 23 000 000 | 11% | Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag, pant i revers | Pågående |
| 2 | 4402 | 6 000 000 | 10% | Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag, pant i revers | Kommande |
| 3-14 | TBD | 77 500 000 | TBD | Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag, pant i revers | Kommande |
| Totalt | 106 500 000 |
I anslutning till att förvärvet är genomfört kommer ansökan om pantbrev i fastigheterna skickas in till Lantmäteriet. Det är dock viktigt att notera att Kameo inte kommer att hämta in pantbreven förrän en månad har gått från det att aktierna har övergått till den nya ägaren (på grund av förvärvslåneförbudet).
Under denna period kommer bolagsborgen från ägarbolagen ställas som säkerhet för lånet. Bolagen som ställer borgen för lånet redovisade en sammanlagd balansomslutning om ca 750 mkr per 2022-12-31.
| Pantsättare | Åbroddsgläntan Ekonomisk Förening (769641-9444) |
|---|---|
| Långivarombud* | Kameo Svensk Filial |
| Säkerhetsobjekt i ** | Nacka Velamsund 14:85-14:87, 14:122-14:126 |
| Prioritet | 1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 53 250 000 |
| Borgensåtagande | Sethmark Holding AB, begränsad till SEK 10 000 000 |
| Borgensåtagande | Muirfield Invest AB, begränsad till SEK 10 000 000 |
| Borgensåtagande | Sumba Holding AB, begränsad till SEK 2 500 000 |
| Borgensåtagande | TALLIS S.à.r.l, begränsad till SEK 5 000 000 |
| Pant i revers | Pant i reversen mellan Åbroddsgläntan Ekonomisk Förening, 769641-9444 och Sethmark Project 7 AB, 559430-5988 med första prioritet. |
*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.
**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.
Sethmark Properties grundades 2016 av personerna och tillika ägarna Mark Philip Mark och Tobias Sandseth. Sethmark Properties bygger på idén att skapa funktionella, stilfulla och tidlösa bostäder i attraktiva områden med attribut utöver det vanliga. Med ett hållbarhetsperspektiv bygger bolaget för framtiden och den moderna människan med höga krav på såväl ett unikt boende som ett begränsat klimatavtryck.
Tobias och Mark har från 2016 till 2019 gjort gemensamma investeringar i olika fastighetsprojekt från produktion av fristående villor till mindre bostadsrättsföreningar i småhusformat. Tobias och Mark har tillsammans ackumulerat erfarenheter som gett verksamheten god förståelse för marknaden.
Investerare och tillika delägare i projektet är bolagen Muirfield Invest AB, Tallis S.à r.l. (Lux) och Sumba Holding AB.
Muirfield Invest AB är ett investmentbolag från Helsingborg. Koncernen ägs av familjen Kinell.
Tallis S.à r.l. (Lux) ägs av familjen Stendahl.
Sumba Holding AB är ett holdingbolag som ägs av Sebastian Hesselroth. Sebastian är även VD för Broskeppet Bostad AB.
Ledning
Ledningen består av en styrelse på tre personer: Roberth Wallin, Elin Mark, Therese Liden
Organisationsstruktur
Finansiell information samt bilagor
Balansräkning Sethmark Project 7 AB
Finansiell rapport 2022-Tallis S.à r.l.
Resultatrapport Sethmark Project 7 AB
Årsredovisining Muirfield Invest AB 2022
Projektet avser byggnation av 16 parhusbostäder och 8 attefallshus, totalt 24 bostadsrätter om 2360 kvm boarea. Projektet är beläget vid Velamsunds naturreservat i Kummelnäs, Nacka.
Se inspirationsbild nedan:
Sethmark Project 7 AB har skrivit avtal om att förvärva fastigheterna Nacka Velamsund 14:85-14:87, 14:122-14:126 med tillträde 2023-08-21. Fastigheterna förvärvas genom ett bolagsförvärv av Fastighets AB Rotkärret som idag är ägare av fastigheterna. Köpeskillingen är om SEK 40 800 000. I samband med tillträdet så kommer bolaget gå in med SEK 20 500 000 i eget kapital i projektet. Uppskattad LTV 56% mot markvärdet.
Samtliga åtta fastigheter har laga kraft vunnet bygglov. Bolaget räknar med att byggstarta projektet under hösten 2023. Tilltänkt totalentreprenör är BWN Bygg AB där entreprenadkontrakt kommer signeras efter tillträdet ägt rum. Produktionstiden är beräknad till cirka 16 månader.
| Byggprocess | |
|---|---|
| Fastighetsbeteckning | Nacka Velamsund 14:85-14:87, 14:122-14:126 |
| Adress | Åbroddsvägen 29-33, 132 37 Saltsjö-Boo |
| BOA | 2360 kvm |
| Byggår | 2023-2025 |
| Antal bostadsrätter som ska byggas | 24 stycken |
| Beviljat bygglov | Ja |
| Totalentreprenad | Ja, BWN Bygg AB (ej kontrakterad ännu) |
| Beräknad produktionstid | Ca. 16 mån |
Alexander White är tänkt att bli ansvarig mäklarbyrå för projektet. Säljstarten är beräknad att ske under september/oktober 2023.
Försäljningsvärdet i projektet är budgeterat till SEK 139 560 000 och föreningslånet till SEK 25 960 000. Det ger ett totalt uppskattat projektvärde om SEK 165 520 000, vilket resulterar i en uppskattad LTV om 64%.
| Försäljningsprocess | |
|---|---|
| Antal objekt | 24 stycken |
| Storlek | Parhus: 135 kvm, Attefallshus: 50 kvm (25 kvm BOA + 25 kvm BIA) |
| Sålda på ritning | 0 stycken |
| Säljstart | September/oktober 2023 |
| Läge | B* |
*Cushman & Wakefield (Datscha)
Projektet är beläget precis intill Velamsunds Naturreservat i Kummelnäs, Nacka cirka 30 minuter med bil till centrala Stockholm. Naturreservatet bjuder på gång- och cykelspår, utegym och på vintern återfinns längdskidspår och skridskoåkning på insjöisen.
I närområdet finns även skolor för barn, bland annat populära Backeboskolan, samt goda förbindelser med buss och båt
Potentiella risker med projektet
Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.
Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.
Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.
Se övriga risker i bifogat Investeringsfaktablad.
Den här sidan har uppdaterats med en ny struktur. Klicka på knappen för att se innehållet i det tidigare formatet.