Fastighetsutvecklare söker finansiering till markförvärv i Kummelnäs, Nacka

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	8 000 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	JHFM Fastighetsutveckling AB
Anledning till lån	Förvärv av fastigheter
Flexibel löptid mån	Min 1 mån | Max 14 mån
Säkerhet	Pant i fastighet
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	23%*
Årsränta	12%
Teckningsperiod	2023-12-29 – 2024-01-07
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 23%.

Investeringsfaktabladet för denna investering är tillgängligt här:

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till JHFM Fastighetsutveckling AB, org.nr 559445-3820. Företaget önskar att låna totalt SEK 8 000 000 från Kameos långivare.

Lånet kommer att användas till att delfinansiera förvärvet av bolaget Åbroddsvägen mark AB, org. nr: 559279-6998. Bolaget är ägare av sju markfastigheter med överenskommet fastighetsvärde om SEK 35 000 000. Tillträde är satt till den 2024-01-15.

Låntagare	JHFM Fastighetsutveckling AB
Organisationsnummer	559445-3820
Lånebelopp (SEK)	8 000 000
Tranche	1 (1)
Anledning till lån	Förvärv av fastigheter
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering
Årsränta	12%
Månadsränta	1%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 1 mån | Max 14 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	8 000 000	12%	Pant i fastighet	Pågående
Totalt	8 000 000

Säkerhetspaketet

I anslutning till att förvärvet är genomfört kommer ansökan om pantbrev i fastigheterna skickas in till Lantmäteriet. Notera att Kameo inte kommer att hämta in pantbreven förrän en månad har gått från det att aktierna har övergått till den nya ägaren (på grund av förvärvslåneförbud).

Under denna period kommer bolagsborgen från två av ägarbolagen samt personlig borgen från två av ägarna ställas som säkerhet för lånet.

Pantsättare	JHFM Fastighetsutveckling AB
Långivarombud*	Kameo Investment Platform
Säkerhetsobjekt i **	Nacka Velamsund 14:70, 14:71, 14:72, 14:144, 14:145, 14:146 och 14:147
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 8 000 000
Borgensåtagande	Borgensåtagande från Gendelman Holding AB, org.nr 559283-7578 ska vara begränsat till 4 000 000 SEK.***
Borgensåtagande	Borgensåtagande från Shinji AB, org.nr 559289-3555 ska vara begränsat till 4 000 000 SEK.***
Borgensåtagande	Borgensåtagande Fredrik Kocsic, ska vara begränsat till 2 000 000 SEK***
Borgensåtagande	Borgensåtagande Marc Solberg, ska vara begränsat till 2 000 000 SEK***

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

*** Dessa borgensåtaganden släpps när Kameo innehar pantbreven i ovan angivna fastigheter

Företaget

JHFM Fastigheter AB tillsammans med JHFM Fastighetsutveckling AB är två nystartade bolag där detta markförvärv kommer vara det första projektet de påbörjar. SSI Holding AB är främst involverade som projektledare där de har tidigare erfarenhet från bland annat tidigare bolag Stork Housing och Brisk Properties, där de genomfört både nybyggnationer samt ROT-projekt som utvecklare. Shinji AB och Gendelman Holding AB är involverade som delägare och hade bokfört eget kapital per den 2022-12-31 om cirka 420 MSEK respektive 310 MSEK.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Lånet kommer användas till att delfinansiera förvärvet av bolaget Åbroddvägens mark AB med tillträde den 2024-01-15. Köpeskilling är om SEK 35 000 000 där resterande del kommer finansieras med egna medel.

Planen är att på vardera fastighet att uppföra två parhusbostäder och ett attefallshus per tomt, vilket blir totalt 14 parhusbostäder och 7 attefallshus. Total boarea för bostadsrättsprojektet är uppskattat till 2 030 kvadratmeter.

Projektering pågår och de förväntar sig att få bygglov under våren som kommer och villkorat tillräcklig försäljningsgrad har de planerat byggstart tidigast till hösten 2024.

Lånet planeras att återbetalas antingen med egna medel eller vid byggstart och upptagande av byggkreditiv.

Lånet säkerställs med bottenpant i fastighet med bästa förmånsrätt. Uppskattad LTV är om 23%.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nacka Velamsund 14:70, 71 & 72 och 14:144, 145, 146 & 147
Adress	Åbroddsvägen 31-37
BOA	2030 kvm
Byggår	2024-2025
Antal bostadsrätter som ska byggas	21 stycken
Beviljat bygglov	Nej
Totalentreprenad	Inget avtal signerat
Beräknad produktionstid	18 månader

Området

Projektet är beläget precis intill Velamsunds Naturreservat i Kummelnäs, Nacka cirka 30 minuter med bil till centrala Stockholm. Naturreservatet bjuder på gång- och cykelspår, utegym och på vintern återfinns längdskidspår och skridskoåkning på insjöisen.

I närområdet finns även skolor för barn, bland annat populära Backeboskolan, samt goda förbindelser med buss och båt.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Projektet innebär vissa risker som kan leda till att projektet misslyckas. Trots noggranna kontroller för att bekräfta fastighetens värde, kan det finnas okända förhållanden som hindrar fastigheten att användas för kommersiella ändamål, vilket minskar dess värde avsevärt. Till exempel kan fastigheten ha problem med markföroreningar, historiska eller arkeologiska värden, komplicerade markförhållanden och kan även påverkas av politiska beslut. Dessa faktorer kan möjligen leda till förseningar, begränsningar i utvecklingen och/eller extra kostnader. Naturkatastrofer som jordskred, översvämningar eller dylikt kan också påverka fastighetens möjlighet till användning och utveckling.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera det de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor