Fastighetskoncern söker finansiering till förvärv av färdigställda bostadsrätter
10,5% årsränta | Riskbetyg B
Bolaget önskar att låna SEK 12 000 000 av Kameos långivare för att delfinansiera förvärv av 15 färdigställda bostadsrätter i ett av koncernens projekt.
Fastigheten som bostadsrätterna ingår i, har tidigare varit en hyresfastighet som har ägts och förvaltats av låntagarens koncern. I takt med att hyresgäster har flyttat ut har lägenheterna stått vakanta och i april 2024 såldes fastigheten till en bostadsrättsförening innehållandes totalt 25 lägenheter.
Låntagaren avser nu att förvärva 15 lägenheter som stod vakanta vid konverteringen, renovera dessa för att sedan successivt sälja vidare till slutköpare.
Det uppskattade försäljningsvärdet för de 15 bostadsrätterna som utgör säkerhet för lånet uppgår till SEK 19 800 000, vilket ger lånet en uppskattad LTV om cirka 61%.
Lånet säkerställs med pant i bostadsrätterna med bästa förmånsläge, full personlig borgen samt begränsad moderbolagsborgen. Återbetalning planeras att ske i samband med att bostadsrätterna säljs.
Detta är den enda tranchen i lånet som totalt är om SEK 12 000 000.
Projektets styrkor
- Pant i färdigställda bostadsrätter
- LTV 61%
- Begränsad moderbolagsborgen från koncern med 50% ägande av bolag med eget kapital om cirka SEK 200m (2022-12-31)
Låneinformation
| Riskbetyg | B |
| Lånebelopp (SEK) | 12 000 000 |
| Trancher | 1 (1) |
| Låntagare | EAS Invest Garanti AB |
| Anledning till lån | Förvärv av bostadsrätter |
| Flexibel löptid mån | Min 1 mån | Max 15 mån |
| Säkerhet | Pant i bostadsrätter, personlig borgen samt begränsad moderbolagsborgen |
| Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)* | 61%* |
| Årsränta | 10,5% |
| Teckningsperiod | 2024-04-24 – 2024-04-30 |
| Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden | Ja |
*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 61%.
Investeringsvillkor
Investeringen sker genom ett lån till EAS Invest Garanti AB, 559471-6630. Företaget önskar att låna totalt SEK 12 000 000 från Kameos långivare. Återbetalning planeras att ske i samband med att bostadsrättslägenheterna säljs.
Observera att i samband med att de bostadsrätter som utgör säkerhet för lånet säljs och slutlikvid erhålls kommer motsvarande belopp att amortera ned lånebeloppet. Initial LTV mot budgeterat försäljningsvärde är om 61% men förväntas att förbättras löpandes i samband med att enheterna säljs och tillträds.
| Låntagare | EAS Invest Garanti AB |
| Organisationsnummer | 559471-6630 |
| Lånebelopp (SEK) | 12 000 000 |
| Tranche | 1 (1) |
| Anledning till lån | Förvärv av bostadsrätter |
| Återbetalningsplan, räntor och lån | Försäljning av bostadsrätter |
| Årsränta | 10,5% |
| Månadsränta | 0,87% |
| Amorteringsförfarande | Full återbetalning på slutdagen |
| Ränteutbetalningar | Månatliga |
| Flexibel löptid | Min 1 mån | Max 15 mån |
Investeringsfaktablad
Vänligen observera att nedanstående trancheplan är indikativ och kommande tranchers lånebelopp och årsränta kan komma att ändras.
| Trancher | Lånenummer | Lånebelopp (SEK) | Årsränta | Säkerhet | Status |
| 1 | 4553 | 12 000 000 | 10.5% | Pant i bostadsrätt Borgensåtagande Personlig borgen | Pågående |
| Totalt | 12 000 000 | ||||
| Pant i bostadsrätt | |
| Pantsättare | EAS Invest Garanti AB |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Säkerhetsobjekt | Pant i bostadsrätt med nr. 1-15 i Bostadsrättsföreningen Drottningen 21, org.nr 769642-2588 med 1:a prioritets pant |
| Borgensåtagande | |
| Borgensman | Tapajos Group AB med organisationsnummer 559436-4464 |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Belopp | 3 000 000 SEK |
| Borgensåtagande | |
| Borgensman | Emil Simon |
| Ombud* | Kameo Investment Platform AB |
| Belopp | Personlig borgen begränsad till 12 000 000 SEK |
| Säkerhet i trancher | Alla investerare, oavsett tranche i det totala lånet, delar samma säkerhet |
*Ombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.
**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Ombudet släppa objektet/en.
Emil Simon äger och driver flertalet fastighetsgrupper, varav Tapajos Group AB är en av dessa, låntagande bolag EAS Invest Garanti AB är ett helägt dotterbolag inom den koncernen.
Tapajos Group AB äger 50% av Tapajos Fastighets AB. Utöver det har Tapajos Group dotterbolag med förvaltningsfastigheter med ett marknadsvärde om cirka 245 MSEK och totalt cirka 60 miljoner SEK i eget kapital.
Tapajos Fastighets AB är ett fastighetsbolag i Västra Götaland som förvaltar, utvecklar och projekterar fastigheter.
Tapajos Fastighets AB grundades 2008 av ägarna Emil Simon och Camilo Adrian där grundidén var att konvertera mindre hyreshus till BRF:er. I takt med att bolaget utvecklades valde man att ta sig an större projekt och investera i fastigheter med stabila långsiktiga kassaflöden. Tapajos har idag ett diversifierat fastighetsbestånd av bostäder och lokaler samt ett antal mark- och byggprojekt.
Tapajos Fastighets AB koncernen hade vid utgången av 2022 cirka 565 miljoner SEK i totala tillgångar med ett eget kapital om cirka 200 miljoner SEK. Läs mer på bolagets hemsida här.
Ledning
Ledningen består av en styrelse på två personer, Emil Simon och Jussi Simon.
Organisationsstruktur
Finansiell information samt bilagor
Årsredovisning Tapajos Group AB 2023
De 15 bostadsrätterna som säkerställer detta lån ingår i en bostadsrättsförening som består av totalt 25 lägenheter i ett flerbostadshus i centrala Trollhättan. Orten är belägen ungefär en timme norr om Göteborg. De 15 lägenheterna har en BOA mellan 22-124 kvm, totalt 928 kvm. Totalt i fastigheten är det 25 lägenheter med en BOA mellan 22-160 kvm, totalt 1579 kvm.
Fastigheten som bostadsrätterna ingår i, har tidigare varit en hyresfastighet som har ägts och förvaltats av låntagarens koncern sedan 2017. I april 2024 såldes fastigheten till en bostadsrättsförening, Drottningen 21. Nu vill det låntagande bolaget förvärva 15 vakanta bostadsrätter av bostadsrättsföreningen, renovera dessa och sedan succesivt sälja vidare till slutköpare.
Utöver de 15 lägenheterna som pantsätts i och med den här krediten finns ytterligare 10 lägenheter i bostadsrättsföreningen, varav 6 stycken fortfarande har hyresgäster. Hyresgäster som är boende i en fastighet som blir konverterad från hyresrätt till bostadsrätt har enligt lag förtur att förvärva lägenheten de bor i. I detta fallet erbjuds de göra detta med 30% rabatt mot marknadspris. De har också rätt att välja att bo kvar som hyresgäst och hyra från bostadsrättsföreningen. De övriga 4 är vakanta där bolaget ämnar sälja dessa i närtid.
Det uppskattade försäljningsvärdet för de 15 bostadsrätterna som utgör säkerhet för lånet uppgår till SEK 19 800 000, vilket ger lånet en uppskattad LTV om cirka 61%.
| Försäljningsprocess | |
|---|---|
| Antal objekt | 15 stycken |
| Storlek | 928 kvm (28-124 kvm) |
| Anlitad mäklare | Bjurfors Trollhättan |
| Planerat tillträde | Löpande i takt med att bostadsrätter säljs |
| Läge | A* |
* Svefa
Lägenheterna är belägna på Drottninggatan i centrala Trollhättan, cirka 7 minuters gång från centralstationen. Trollhättan kommun har 59 000 invånare varav 50 000 bor i tätorten (2023). Tätorten är belägen ungefär en timme norr om Göteborg med bil.
Potentiella risker med projektet
Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.
Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp och ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.
Projektet innebär vissa risker som kan leda till att projektet misslyckas. Det finns en finansieringsrisk eftersom projektägaren behöver full finansiering för att slutföra det. Projektet är beläget i Trollhättan som är en mindre ort med en befolkning om drygt 50 000 (2023), det gör att försäljning av ett större antal enheter kan vara svårare eller dröja längre än förväntat. Det kan också medföra prissänkningar på lägenheterna vilket kan innebära förlust för investerarna i projektet.
Se övriga risker i bifogat Investeringsfaktablad.
Den här sidan har uppdaterats med en ny struktur. Klicka på knappen för att se innehållet i det tidigare formatet.