Bolag söker finansiering för att färdigställa utbyggnad av fullt uthyrd skolfastighet

Låneinformation

Riskbetyg	A
Lånebelopp (SEK)	1 000 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	PE Skolhus AB
Anledning till lån	Utbyggnad av skolfastighet
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 36 mån
Säkerhet	Pant i fastighet
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	52%*
Årsränta	7%
Teckningsperiod	2019-06-01 – 2019-06-07
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 52%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till PE Skolhus AB (556893-1199). Bolaget önskar att låna totalt 1 000 000 SEK från Kameos långivare.

Låntagare	PE Skolhus AB
Organisationsnummer	556893-1199
Lånebelopp (SEK)	1 000 000
Tranche	1 (1)
Anledning till lån	Utbyggnad av skolfastighet
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering
Årsränta	7%
Månadsränta	0,58%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 36 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	1 000 000	7 %	Pant i fastighet	Pågående
Totalt	1 000 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	PE Skolhus AB (556893-1199)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo, Väppeby 7:223
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 25 450 000 – SEK 26 450 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

PE Skolhus AB har ägt en skolfastighet sedan 2012 i Bålsta strax utanför Stockholm. Sedan start har samma hyresgäst bedrivit skolverksamhet i dessa lokaler. Hyresgästen (Potentia Education AB) består av bolaget som äger fastighetsägande bolag med 75 %. Potentia Education AB (http://www.potentia.se/) har bedrivit skolverksamhet sedan 2008 och sedan 2013 i dessa lokaler. Idag går omkring 200 elever på skolan inom årskurserna 4-9.Till hösten räknar de med att utöka minst en klass till följd av skolans popularitet.

Övriga 25 % ägs av Draget koncernen genom Draget Förvaltning AB (556338-8957) samt Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338). Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 100 lokaler. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

Läs mer om Dragetgruppen här: https://www.dragetgruppen.se/

**Hans Wahlberg har ägt och drivit fastighetsbolag i Bålsta i 25 år (Dragetgruppen fastigheter AB, Draget förvaltning AB, Draget industrifastigheter AB, Draget Invest AB, PE skolhus AB, Resarö Invest AB, Dragetgruppen AB). Han har även tidigare 9 års erfarenhet inom olika positioner på Handelsbanken i Täby samt som ordförande i mäklarkedjan Svensk Fastighetsförmedlings Stockholmsektion, där han även drev och ägde flera mäklarkontor.

Marie Tulesjö som är skolans rektor har lång erfarenhet av utbildningsfrågor. Marie är i grunden legitimerad lärare och har även genomgått rektorsutbildningen vid Uppsala universitet. Hon har tidigare arbetat som rektor vid kommunala skolor men ville vara delaktig i hela styrkedjan och startade således den fristående skolan Potentia Education 2008. Skolan har sedan start varit en framgång och det finns idag runt 2000 barn i kö.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget ska färdigställa utbyggnationen av en skolfastighet, sedan cirka ett år tillbaka har skolan byggts ut med 650 kvm och nu ska detta lån möjliggöra färdigställandet av utbyggnationen för att lokalerna ska hinna stå klara till hösten när ytterligare en klass flyttar in.

Fastigheten bestod innan utbyggnationen av en skolbyggnad om 1550 kvm. Efter utbyggnationen består skolbyggnaden av 2200 kvm. Den befintliga byggnaden uppfördes 2013 som tillsammans med tillbyggnaden från 2020, som färdigställs i och med detta lån, kommer att utgöra lokalerna för skolverksamheten. Enligt värderingsmannen anses byggnadens underhållsskick som mycket gott.

Fastigheten, genererar hyresintäkter om SEK 3 000 000 med ett driftnetto om ca SEK 2 692 000 årligen. Enligt senaste gjorda externa värdering, som gjordes den 28:e maj 2020, uppgår värdet för fastigheten till SEK 51 000 0000.

Hyreskontraktet som hyresgästen har ingått löper över hela lånets löptid.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Väppeby 7:223
Adress	Dalvägen 1
LOA	2200
Byggår	2013 samt 2020 (tillbyggnad)

Området

Fastigheten är beläget i centrala Bålsta inom Håbo kommun. Bålsta befinner sig i en tillväxtfas där staden samt kommunen växer. Avståndet till Bålsta centrum är knappt 500 meter. Näromgivningen utgörs av äldreboende, småhus, simhall, ishall, samt Bålsta centrum. Läget anses mycket attraktivt för skolfastigheter. Alla servicefunktioner och kollektiva kommunikationer finns inom gångavstånd. Trafikleder nås på nära avstånd.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor