Bolag söker finansiering för kostnadsfördyring som uppstått vid tillbyggnad av skolbyggnad

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	500 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	PE Skolhus AB
Anledning till lån	Utbyggnad av skolfastighet
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 36 mån
Säkerhet	Pant i fastighet
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	54%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2020-12-01 2019-12-06
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 54%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till PE Skolhus AB (556893-1199). Bolaget önskar att låna totalt SEK 500 000 från Kameos långivare.

Låntagare	PE Skolhus AB
Organisationsnummer	556893-1199
Lånebelopp (SEK)	500 000
Tranche	1 (1)
Anledning till lån	Utbyggnad av skolfastighet
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 36 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	500 000	8%	Pant i fastighet	Pågående
Totalt	500 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	PE Skolhus AB (556893-1199)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Väppeby 7:223
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 26 900 000 – 27 400 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

PE Skolhus AB har ägt en skolfastighet sedan 2012 i Bålsta strax utanför Stockholm. Sedan start har samma hyresgäst bedrivit skolverksamhet i dessa lokaler. Hyresgästen (Potentia Education AB) består av bolaget som äger fastighetsägande bolag med 75 %. Potentia Education AB har bedrivit skolverksamhet sedan 2008 och sedan 2013 i dessa lokaler. Idag går omkring 200 elever på skolan inom årskurserna 4-9.

Övriga 25 % ägs av Draget koncernen genom Draget Förvaltning AB (556338-8957) samt Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338). Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 100 lokaler. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

Läs mer om Dragetgruppen här.

**Hans Wahlberg har ägt och drivit fastighetsbolag i Bålsta i 25 år (Dragetgruppen fastigheter AB, Draget förvaltning AB, Draget industrifastigheter AB, Draget Invest AB, PE skolhus AB, Resarö Invest AB, Dragetgruppen AB). Han har även tidigare 9 års erfarenhet inom olika positioner på Handelsbanken i Täby samt som ordförande i mäklarkedjan Svensk Fastighetsförmedlings Stockholmsektion, där han även drev och ägde flera mäklarkontor.

Marie Tulesjö som är skolans rektor har lång erfarenhet av utbildningsfrågor. Är i grunden legitimerad lärare och har även genomgått rektorsutbildningen vid Uppsala universitet. Har tidigare arbetat som rektor vid kommunala skolor men ville vara delaktig i hela styrkedjan och startade således den fristående skolan Potentia Education 2008. Skolan har sedan start varit en framgång och det finns idag runt 2 000 barn i kö.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget har upptagit två lån (lån 3281 och lån 3359) från Kameos långivare tidigare i år för att färdigställa utbyggnationen av en skolfastighet samt för vissa kostnadsfördyringar av nämnda tillbyggnad. Nu har utbyggnationen färdigställts och slutbesked har givits. Detta lån kommer finansiera ytterligare en kostnadsfördyring som utbyggnationen ledde till.

Fastigheten bestod innan utbyggnationen av en skolbyggnad om 1 550 kvm. Efter utbyggnationen består skolbyggnaden av 2200 kvm. Den befintliga byggnaden uppfördes 2013 som tillsammans med tillbyggnaden från 2020 utgör lokalerna för skolverksamheten. Enligt värderingsmannen anses byggnadens underhållsskick som mycket gott.

Fastigheten, genererar hyresintäkter om SEK 3 000 000 med ett driftnetto om ca SEK 2 692 000 årligen. Enligt senaste gjorda externa värdering, som gjordes den 28:e maj 2020, uppgår värdet för fastigheten till SEK 51 000 0000.

Hyreskontraktet som hyresgästen har ingått löper över hela lånets löptid.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Väppeby 7:223
Adress	Dalvägen 1
LOA	2200 kvm
Byggår	2013 samt 2020 (tillbyggnad)

Området

Fastigheten är beläget i centrala Bålsta inom Håbo kommun. Bålsta befinner sig i en tillväxtfas där staden samt kommunen växer. Avståndet till Bålsta centrum är knappt 500 meter. Näromgivningen utgörs av äldreboende, småhus, simhall, ishall, samt Bålsta centrum. Läget anses mycket attraktivt för skolfastigheter. Alla servicefunktioner och kollektiva kommunikationer finns inom gångavstånd. Trafikleder nås på nära avstånd.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor