Tidigare låntagare söker finansiering till nytt bostadsrättsprojekt i Saltsjö-Boo, Nacka

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	34 000 000
Trancher	1 (9)
Låntagare	BRF Keramikern i Nacka
Anledning till lån	Refinansiering och byggnation
Flexibel löptid mån*	Min 1 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)**	63%*
Årsränta	12%
Teckningsperiod	2023-09-11 – 2023-09-25
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja
Garanterat fulltecknat lån	Ja

*Vänligen notera att minimilöptiden för detta lån är en (1) månad, vilket innebär att låntagande bolag åtar sig att betala ränta för minst en (1) månad efter utbetalning även om lånet skulle återbetalas tidigare än detta.

**LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 63%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till BRF Keramikern i Nacka, 769641-7547. Företaget önskar att låna totalt 90 000 000 SEK från Kameos långivare. Detta är den första av nio trancher och är om 34 000 000 SEK.

Förskottsbetalda räntor på Kameos klientmedelskonto (6 månader).

Låntagare	BRF Keramikern i Nacka
Organisationsnummer	769641-7547
Lånebelopp (SEK)	34 000 000
Tranche	1 (9)
Anledning till lån	Refinansiering och markarbete
Återbetalningsplan, räntor och lån	Projektintäkter
Årsränta	12%
Månadsränta	1,0%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 1 mån | Max 24 mån

Trancher*	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	34 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Pågående
2	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
3	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
4	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
5	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
6	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
7	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
8	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
9	7 000 000	12%	Pant i fastighet, bolagsborgen från ägarbolag	Kommande
Totalt	90 000 000

*Vänligen observera att ovanstående är en indikativ trancheplan där kommande tranchers lånebelopp samt årsränta kan komma att ändras.

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med pant i fastighet samt borgen från tre av ägarbolagen.

Initialt säkerställs lånet med bottenpant om hela lånebeloppet. Låntagaren kan komma att uppta senior finansiering genom en bank/kreditmarknadsbolag under projektet, villkorat av att detta accepteras av Kameo inom ramen för beviljat kreditbeslut. Säkerheten för lånet kan då komma att förändras genom att detta lån förflyttas uppåt i pantbrevsinomläge samt erhåller andra prioritets pant i den andra finansiärens pantbrev. Inomläget för lånet kommer aldrig att överstiga SEK 90 000 000, vilket är det maximala lånebeloppet för lånet.

Pantsättare	BRF Keramikern i Nacka
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Nacka Lännersta 1:1269-1274, 1:836, 1:837
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 90 000 000
Borgensåtagande	Muirfield Invest AB begränsad till SEK 10 000 000
Borgensåtagande	Sethmark Holding AB begränsad till SEK 10 000 000
Borgensåtagande	TALLIS S.à.r.l, begränsad till SEK 5 000 000

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Sethmark Properties grundades 2016 av personerna och tillika ägarna Mark Philip Mark och Tobias Sandseth. Sethmark Properties bygger på idén att skapa funktionella, stilfulla och tidlösa bostäder i attraktiva områden med attribut utöver det vanliga. Med ett hållbarhetsperspektiv bygger bolaget för framtiden och den moderna människan med höga krav på såväl ett unikt boende som ett begränsat klimatavtryck.

Tobias och Mark har från 2016 till 2019 gjort gemensamma investeringar i olika fastighetsprojekt från produktion av fristående villor till mindre bostadsrättsföreningar i småhusformat. Tobias och Mark har tillsammans ackumulerat erfarenheter som gett verksamheten god förståelse för marknaden.

Bolagets hemsida.

Investerare och tillika delägare i projektet är bolagen Muirfield Invest AB, Tallis S.à r.l. (Lux) och Stephenson Affärsutveckling AB.

Muirfield Invest AB är ett investmentbolag från Helsingborg. Koncernen ägs av familjen Kinell.

Tallis S.à r.l. (Lux) ägs av familjen Stendahl.

Stephenson Affärsutveckling AB blev delägare i samband med att de sålde delar av fastigheterna till projektet.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Projektet avser uppförande av 6 parhusbostäder om 152 kvm, 8 radhus om 132 kvm och 5 attefallshus om 25kvm (+25kvm BIA) i Nacka, 20 min öster om Stockholm. Totalt 19 bostäder med en total boarea om 2093 kvm.

Marken förvärvades i april-23 och markarbeten är planerade att starta i september, med planerad byggstart i oktober. BWN Bygg AB är kontrakterad totalentreprenör.

Rendering av färdigställt projekt:

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nacka Lännersta 1:1269-1274, 1:836,1:837
Adress	Fågelstigen, 132 35 Saltsjö-Boo, Nacka
BOA	2093
Byggår	2023
Antal bostadsrätter som ska byggas	19
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, BWN Bygg AB
Beräknad produktionstid	12 mån

Försäljningen sker genom Alexander White och hittills är 4 av 19 enheter sålda med förhandsavtal. Officiell säljstart är planerad till oktober 2023.

Försäljningsprocess
Antal objekt	19 stycken
Storlek	Radhus: 152 kvm Parhus: 132 kvm Attefallshus: 25 kvm
Sålda på ritning	4 av 19 (24% av budgeterat totalt försäljningsvärde)
Anlitad mäklare	Alexander White
Säljstart	Oktober 2023
Läge	B*

*Cushman & Wakefield, Datscha

Området

Projektet är beläget i Saltsjö-Boo, cirka 20 minuter med bil från centrala Stockholm med goda förbindelser dit. Det finns flertalet förskolor samt skolor i närområdet och även närhet till naturområden och flertalet sjöar.

Referensprojekt

Sethmark Properties har två pågående projekt som finansieras av Kameos låntagare. Ena projektet avser byggnation av 10 parhusbostäder och 5 attefallshus, totalt 15 bostadslägenheter med en sammanlagd boarea om 1475kvm. Projektet är beläget i Österskär, Österåkers kommun i Stockholm.

Lån 4124

Lån 4347

Lån 4348

Det andra projektet avser byggnation av 16 parhusbostäder och 8 attefallshus, totalt 24 bostadsrätter om 2360 kvm boarea. Projektet är beläget i Kummelnäs, Nacka Kommun i Stockholm.

Lån 4370

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera det de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor