Bolag söker finansiering för färdigställande av industribyggnad i Bålsta

Låneinformation

Riskbetyg	C
Lånebelopp (SEK)	2 000 000
Trancher	4 (4)
Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Anledning till lån	Resande av industribyggnad
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 14 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, Personlig borgen moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	58%*
Årsränta	10%
Teckningsperiod	2020-09-23– 2020-09-29
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till ca. 58 %.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Fastighetspartner AB (org nr. 556705-9760). Företaget önskar att låna totalt SEK 9 000 000 från Kameos långivare där detta är den sista tranchen om SEK 2 000 000.

Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Organisationsnummer	556705-9760
Lånebelopp (SEK)	2 000 000
Anledning till lån	Färdigställande av industribyggnad
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering, kassaflöde
Årsränta	10%
Månadsränta	0,83%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 14 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta*	Säkerhet	Status
1	2 500 000	11%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Avslutad
2	2 500 000	11%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Avslutad
3	2 000 000	10%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Avslutad
4	2 000 000	10%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Pågående
Totalt	9 000 000

*De första två trancherna erhöll en årsränta om 11%. De sista två trancherna erhåller en årsränta om 10%. Detta till följd av en förnyad riskbedömning och uppdaterad marknadssituation.

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med pant i fastigheten Håbo Väppeby 7:241, moderbolagsborgen samt personlig borgen.

Banken har idag bottenlån i fastigheten om SEK 6 000 000. Detta lån kommer att efterställas banken och Kameos långivare kommer att inneha pant inom SEK 6 000 000 - 15 000 000 med första prioritet.

Pantsättare	Draget Fastighetspartner AB (org nr. 556705-9760)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Väppeby 7:241
Prioritet (vid utbetalning)	Elektroniska pantbrev inom SEK 6 000 000 – 15 000 000 med första prioritet.
Säkerhetsobjekt i **	Borgensåtagande för Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338), ska vara begränsat till 9 000 000 SEK. Borgensåtagande för Hans Wahlberg ska vara begränsat till 9 000 000 SEK

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten.

Läs mer om Dragetgruppen här: https://www.dragetgruppen.se/

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 100 lokaler varav en av dessa lokaler står för nuvarande vakant. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

**Hans Wahlberg har ägt och drivit fastighetsbolag i Bålsta i 25 år (Dragetgruppen fastigheter AB, Draget förvaltning AB, Draget industrifastigheter AB, Draget Invest AB, PE skolhus AB, Resarö Invest AB, Dragetgruppen AB). Han har även tidigare 9 års erfarenhet inom olika positioner på Handelsbanken i Täby samt som ordförande i mäklarkedjan Svensk Fastighetsförmedlings Stockholmsektion, där han även drev och ägde flera mäklarkontor.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Koncernen arbetar aktivt för att bli ledande i Bålsta när det gäller kommersiella fastigheter och kontor som är miljövänliga och energieffektiva. För att möjliggöra detta expanderar bolaget sitt bestånd löpande. Nu har bolaget börjat byggnationen av en industribyggnad om totalt 1 192kvm LOA, innehållandes tre lokaler. En av dessa lokaler har bolaget redan lyckats hitta en hyresgäst för.

Det tidigare lånet (lån 3232, 3235, 3250) gick till att betala av husmaterialet samt för grundläggningen. Detta är nu genomfört och betalt och bolaget söker därmed ett byggnadskreditiv från Kameos långivare för att färdigställa byggnationen av hela industribyggnaden.

På samma fastighet som ska bebyggas står sedan tidigare även en befintlig industribyggnad. Byggnaden är om 556 kvm LOA och innehåller en lokal som är uthyrd. Hyreskontrakt löper över lånets löptid. Byggnaden färdigställdes under 2019 och finansierades bland annat av Kameos långivare i lån 2972.

Som säkerhet ställs moderbolagsborgen, personlig borgen samt pant i fastighet där Kameos lån kommer vara efterställt tidigare banklån.

Fastigheten, med två färdigställda industribyggnader, bedöms generera vid full uthyrning hyresintäkter om cirka SEK 1 750 000 med ett driftnetto om ca SEK 1 560 000 årligen. Enligt senaste gjorda värdering, som gjordes under februari 2020, uppgår värdet för fastigheten till SEK 26 000 0000.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo Väppeby 7:241
LOA	1746 kvm
Byggår, industribyggnader	2019/2020

Projektuppdatering:

Tranche 2 (#3264):

Alla väggar var på plats och takstolarna monterades.

Tranche 3 (#3265):

Huset blev tätt och taket lades på. Putsning var påbörjat och inredning av den första lokalen påbörjades samt färdigställdes i stort. Detta då första hyresgästen flyttar in i slutet av september. Värmesystem kommer vara på plats samt el och VA inkopplat till den första hyresgästen flyttar in.

Tranche 4 (pågående):

Projektuppdatering från projektägaren Hans Wahlberg:

”Nu är huset i stort sett klart utvändigt där en fasad är kvar som håller på att slutföras.

Lokal ett blir klar för inflytning till måndsskiftet.

Diskussion pågår i talande stund med en mycket stabil hyresgäst för den större del av de två kvarvarande lokalerna. Dessa beräknas bli klara till december.”

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernensfastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Se lån 2972, 2973, 3079, 3129, 3164

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att efterfrågan faller, vilket innebär att marknaden kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att arbetet med att hitta hyresgäster kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera det de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor