Befintlig låntagare söker finansiering till pågående råvindsprojekt i centrala Göteborg

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	2 000 000
Trancher	1 (6)
Låntagare	Vind Vasastaden 7:8 AB
Anledning till lån	Byggnation och rörelsekapital
Flexibel löptid mån	Min 1 mån | Max 15 mån
Säkerhet	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen från ägarbolag samt personlig borgen från ägare
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	68%*
Årsränta	9,5%
Teckningsperiod	2023-11-24 – 2023-11-28
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 68%.

Investeringsfaktabladet för denna investering är tillgängligt här:

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Vind Vasastaden 7:8 AB, 559310-8029. Företaget önskar att låna totalt SEK 11 500 000 från Kameos långivare.

Detta är den första av totalt sex trancher till projektet.

Låntagare	Vind Vasastaden 7:8 AB
Organisationsnummer	559310-8029
Lånebelopp (SEK)	SEK 2 000 000
Tranche	1 (6)
Anledning till lån	Byggnation och rörelsekapital
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljning av bostadsrätter
Årsränta	9,5%
Månadsränta	0,79%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 1 mån | Max 15 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	2 000 000	9,5%	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen, personlig borgen	Pågående
2	2 000 000	9,5%	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen, personlig borgen	Kommande
3	1 500 000	9,5%	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen, personlig borgen	Kommande
4	1 500 000	9,5%	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen, personlig borgen	Kommande
5	1 500 000	9,5%	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen, personlig borgen	Kommande
6	3 000 000	9,5%	Pant i bostadsrätter, bolagsborgen, personlig borgen	Kommande
Totalt	11 500 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	Vind Vasastaden 7:8 AB
Långivarombud*	Kameo Investment Platform
Säkerhetsobjekt i **	Pant i sju stycken bostadsrätter
Prioritet	1:a prioritets pant
Borgensåtagande	P37 Fastighet AB (559207-3562) om SEK 2 000 000 H-Fast i Väst AB (559271-8851) om SEK 2 000 000 Henrik Nilsson om SEK 1 500 000 Joakim Nilsson om SEK 1 500 000

*Ombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Ombudet släppa objektet/en.

Företaget

P37 Fastighet ingår i koncern med ett byggföretag samt ett fastighetsföretag med tillkommande projektbolag. Företagen fokuserar på utveckling i dess olika former, företrädesvis renodlade byggrätter men också befintliga fastigheter med potential i ökade hyresintäkter, tillbyggnad etc. Koncernens diversitet bidrar till synergier så som produktionsanpassad projektering, ökad kontroll över projekten och lägre ingångsvärden än den standardiserade fastighetsutvecklaren.

Projektet ägs genom ett joint-venture med bolaget H-Fast i Väst AB. Ägarna bakom respektive bolag är bröderna Joakim och Henrik Nilsson.

Läs mer om P37 Fastighet AB här.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

P37 Fastighet AB och H-Fast i Väst AB har genom ett gemensamt ägt bolag, Vind Vasastaden 7:8 AB förvärvat råvindsyta, projekterat och sedermera fått bygglov samt startbesked för projektet. De har nyligen påbörjat byggprocessen och förväntar sig färdigställa lägenheterna i juli 2024. Det är totalt sju stycken lägenheter med en boarea på mellan 27 och 35 kvm. I samband med detta ska de även utföra arbeten åt bostadsrättsföreningen med bland annat fasadmålning och takomläggning.

Projektet är tänkt att finansieras med eget kapital samt detta lån via Kameo.

Lånet säkerställs med pant i de sju bostadsrätterna. Utöver det ställs moderbolagsborgen samt personlig borgen ut från de två ägarbolagen respektive de två ägarna.

Lägenhetsnummer	Boarea	Köpeskilling
17	27,5 kvm	2 145 000
18	28 kvm	2 184 000
19	28,5 kvm	2 223 000
20	31 kvm	2 418 000
21	35 kvm	2 730 000
22	35 kvm	2 730 000
23	32 kvm	2 496 000
Totalt	217 kvm	16 926 000

Byggprocess
Bostadsrättförening	Bostadsrättsföreningen Sankt Pauli 27, org.nr. 769610-8849
Adress	Sankt Pauligatan 27, Göteborg
BOA	217 kvm
Byggår	2023-2024
Antal bostadsrätter som ska byggas	7 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Ja, JHM Byggnads i väst AB
Beräknad produktionstid	Beräknat färdigställande juli 2024.

Försäljningsprocess
Antal objekt	7 stycken
Storlek	27-35 kvm
Sålda på ritning	0 stycken
Anlitad mäklare	Entrance mäkleri
Planerat tillträde	Q3 2024
Läge	A*

*Newsec, Datscha

Området

Projektet är beläget på Sankt Pauligatan i Lunden, Göteborg. Lunden är en äldre stadsdel där äldre landshövdingehus samsas med modern arkitektur med allt från restauranger och kaféer till butiker och bostäder.

Göteborgs city nås på ca 15 minuter med spårvagn, bil eller cykel.

Referensprojekt

P37 Fastighet AB (tidigare JHB Fastighet AB) har tidigare upptagit lån till 2 projekt om totalt SEK 16 000 000 genom Kameos långivare. Ena lånet var på SEK 12 000 000 för att refinansiera en del av det egna kapital som bolaget investerat i ett projekt i Kungsbacka. Likviderna som frigörs kommer att användas som rörelsekapital inom koncernen samt möjliggöra för framtida förvärv.

Lån 3969

Lån 3970

Lån 4209

Det andra lånet var på SEK 4 000 000 för att betala de sista kostnaderna i ett projekt med produktion av pågående vindslägenheter på Brahegatan i centrala Göteborg samt som rörelsekapital i bolagsgruppen. På detta lån har de amorterat SEK 3 600 000 och utestående balans är i dagsläget SEK 400 000.

Lån 4241

Potentiella risker med projektet

Projektet innebär vissa risker som kan leda till att projektet misslyckas. Det finns en finansieringsrisk eftersom projektägaren behöver full finansiering för att slutföra det. Det finns också en byggnadsrisk: Byggnationen kan ta längre tid och/eller bli dyrare än förväntat. Förseningar i projektet kan uppstå på grund av olika händelser, till exempel väderförhållanden, bristfälligt arbete, strejker, juridiska konflikter, entreprenörers konkurs eller försenade leveranser, sjukdom hos viktiga medarbetare, brist på personal eller material, arbetsplatsolyckor och ekonomiska svårigheter för projektägaren. Sådana förseningar resulterar vanligtvis i ökade kostnader. Om projektägaren inte kan finansiera dessa ytterligare kostnader, finns det en risk för konkurs eller att projektet inte kan färdigställas och tvingas säljas. Om projektet säljs i ofärdigt skick, är det troligt att försäljningspriset inte kommer att täcka alla skulder. Dessutom kan det vara svårt för projektägaren att sälja projektet, vilket kan resultera i ytterligare förseningar och potentiella förluster för investerarna.

Bilagor