Bolag söker lån till renovering av skolfastighet i Tibro

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	3 500 000
Trancher	1 (4)
Låntagare	Västerby Skolfastigheter AB
Anledning till lån	Byggnadskreditiv
Flexibel löptid mån	Min 1 mån | Max 12 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	49%*
Årsränta	11%
Teckningsperiod	2024-02-09 – 2024-02-15
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 49%.

Investeringsfaktabladet för denna investering är tillgängligt här:

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Västerby Skolfastigheter AB, 556383-6328. Företaget önskar att låna totalt SEK 15 000 000 från Kameos långivare. Detta är den första tranchen och är om SEK 3 500 000.

Låntagare	Västerby Skolfastigheter AB
Organisationsnummer	556383-6328
Lånebelopp (SEK)	3 500 000
Tranche	1 (4)
Anledning till lån	Byggnadskreditiv
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljning av fastighet
Årsränta	11%
Månadsränta	0,917%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 1 mån | Max 12 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	3 500 000	11%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Pågående
2	3 500 000	11%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Kommande
3	6 000 000	11%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Kommande
4	2 000 000	11%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen, personlig borgen	Kommande
Totalt	15 000 000

*Trancheplanen är indikativ och kan komma att förändras.

Säkerhetspaketet

Pantsättare	Västerby Skolfastigheter AB
Långivarombud*	Kameo Investment Platform AB
Säkerhetsobjekt i **	Tibro Tellus 19
Prioritet	1:a prioritets pant om SEK 15 000 000 inom SEK 13 445 000 – SEK 28 445 000 Vänligen observera att pantbrevet ansöktes om i samband med att fastigheten tillträddes den 6 februari 2024 och att det normalt tar ca 2-3 veckor i handläggningstid hos Lantmäteriet innan pantbrevet är utfärdat. Därmed kommer lånet initialt under de första veckorna endast säkerställas med moderbolagsborgen och personlig borgen.
Borgensåtagande	Wejshag Invest AB (556999-7520), hela lånebeloppet.
Borgensåtagande	Kristian Wejshag, skall vara begränsad till SEK 3 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Västerby Skolfastigheter AB är ett helägt dotterbolag till Wejshag Invest AB, som även är moderbolag till bolagen som utgör Olinsgymnasiet som kommer bedriva gymnasieskola i lokalen som projektet avser efter färdigställande.

Olinsgymnasiet grundades 2016 och bedriver idag gymnasieverksamhet för cirka 550 elever i fem olika orter; Skara, Götene, Mariestad, Sparresäter och Tibro. Olinsgymnasiet har tidigare upptagit ett lån genom Kameo under 2020 för renovering av en av koncernens skolor i Skara, som återbetalades efter 9 månader i samband med att fastigheten såldes.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Projektet avser renovering av en skolfastighet om ca 4600 kvm LOA i Tibro. Kommunen har tidigare bedrivit grundskoleverksamhet i lokalen fram till juni 2023, då man flyttade verksamheten till en annan lokal. Från augusti 2024 ska ett bolag inom låntagarens koncern bedriva en gymnasieskola inom fastigheten.

Fastigheten förvärvades från Tibro kommun den 6 februari 2024 för en köpeskilling om 12 500 000 kr. Förvärvet finansieras genom en senior kreditgivare.

Låntagaren har redan påbörjat renoveringen av fastigheten, och kommer efter förvärvet av fastigheten att fortsätta renoveringen. Renoveringen består huvudsakligen av ytskiktsarbeten och byte av fönster och dörrar.

Fastigheten är såld på förhand med tillträdesdatum i slutet av juni 2024. Låntagaren har under 2023 sålt två fastigheter till samma köpare som för aktuell fastighet, med liknande upplägg där fastigheterna först har förvärvats från kommunen, renoverats och sen tillträtts av köparen.

Total lånefinansiering inklusive den seniora förvärvskrediten i projektet uppgår till SEK 28 445 000, vilket ger lånet en uppskattad LTV om 49%.

Återbetalning planeras att ske i samband med att fastigheten tillträds av köparen.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Tibro Tellus 19
Adress	Nybogatan 5, 543 32 Tibro
LOA	Ca 4600 kvm
Totalentreprenad	Nej, egen regi
Beräknad produktionstid	4 månader

Området

Projektet är beläget i Tibro, cirka 2 mil öster om Skövde. Tibro kommun har drygt 11 000 invånare.

Referensprojekt

Olinsgymnasiet Property i Skara AB

Renovering av skolfastighet i Skara. Bolaget upptog i december 2019 ett lån om totalt SEK 4 300 000, lånet återbetalades i september 2020.

Lån 3130

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Projektet innebär vissa risker som kan leda till att projektet misslyckas. Det finns en finansieringsrisk eftersom projektägaren behöver full finansiering för att slutföra det.

Det finns också en byggnadsrisk: Byggnationen kan ta längre tid och/eller bli dyrare än förväntat. Förseningar i projektet kan uppstå på grund av olika händelser, till exempel väderförhållanden, bristfälligt arbete, strejker, juridiska konflikter, entreprenörers konkurs eller försenade leveranser, sjukdom hos viktiga medarbetare, brist på personal eller material, arbetsplatsolyckor och ekonomiska svårigheter för projektägaren. Sådana förseningar resulterar vanligtvis i ökade kostnader. Om projektägaren inte kan finansiera dessa ytterligare kostnader, finns det en risk för konkurs eller att projektet inte kan färdigställas och tvingas säljas. Om projektet säljs i ofärdigt skick, är det troligt att försäljningspriset inte kommer att täcka alla skulder.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt att för långivares räkning realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor