Fastighetsbolag söker finansiering till renovering av industrifastighet

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	4 400 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	Herrevad 6:9 AB
Anledning till lån	Renovering samt refinansiering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 36 mån
Säkerhet	Pant i fastighet + Borgensåtagande i systerbolag
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	<75%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2019-12-20 – 2020-01-03
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat värde av säkerhetspaketet uppskattas till under 75%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Herrevad 6:9 AB, org. nr 556685–4526. Företaget önskar att låna totalt SEK 4 400 000 från Kameos långivare och lånet löper över 36 månader.

Räntebetalningar sker månatligen genom verksamhetens kassaflöde. Återbetalning av lånet sker delvis genom verksamhetens kassaflöde, där de fösta sex månaderna är amorteringsfria, den resterande delen av löptiden av lånet amorteras med månatlig rak-amortering om totalt 2 000 000 SEK fördelat på 30 månader. Det kvarvarande lånebeloppet om SEK 2 400 000 amorteras vid slutdatum genom refinansiering via bank. Se detaljerad amorteringsplan under flik ”Betalplan”.

Låntagare	Herrevad 6:9 AB
Organisationsnummer	556685-4526
Lånebelopp (SEK)	4 400 000
Tranche	1 (1)
Anledning till lån	Renovering samt refinansiering av skuld
Återbetalningsplan, räntor och lån	Kassaflöde och refinansiering
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Rak amortering (Se ”Betalplan”)
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 36 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	4 400 000	8%	Pant i fastighet + Borgensåtagande	Pågående
Totalt	4 400 000

Säkerhetspaketet

Pantsättare	Herrevad 6:9 AB (556685-4526)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Hallstahammar Herrevad 6:7 med inomläge SEK 2 300 000 – SEK 6 700 000
Prioritet	1:a prioritets pant
Borgensåtagande	Kuggstången AB (556454-7593), om hela lånebeloppet

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Herrevad 6:9 AB ingår i en koncern under moderbolaget Sit Down Holding AB. Bolagets verksamhet och syfte är att bedriva en fastighet i Herrevad strax utanför Västerås som i dagsläget är fullt uthyrd.

Övriga koncernbolag

Sit down Export AB:

Sit Down Export AB både äger och hyr ut fastigheter samt eventutrustning i Västerås. Bland annat har de levererat läktare i anodiserad aluminium sedan 1980-talet. Läktarsystemet har vunnit världsrykte tack vare sin lika innovativa som enkla konstruktion. Sit Down Export AB har återförsäljare i Finland, Danmark, Polen. Lettland, Estland, Litauen och i Kanada. Läs mer här: http://www.sitdown.se

Kuggstången AB (Borgensåtagande 4,5mkr)

Kuggstången AB har en industrifastighet som ligger i Erikslunds handelsområde i Västerås. Området anses som ett av de fem mest attraktiva industriparkerna i Sverige. Fastigheten är belånad med en belåningsgrad om ca. 49 % mot senaste värdering. Fastigheten blev värderad till 80,5 mkr i september 2018. Bolaget har haft mindre omplaceringar då en av hyresgästerna gjort stora investeringar i dess lokaler vilket har gjort att bolaget inte erhållit fulla hyresinäkter under året. Då ingen hyresgäst har flyttat ut räknar bolaget från och med mars 2020 att återigen erhålla fulla hyresintäkter om ca 6 mkr. Senaste bokslut visar ett eget kapital om cirka 32 mkr.

Lögarängen AB

Lögarängen är även dem en tidigare låntagare genom Kameo. Kameos investerare var med och finansierade byggnationen av en restaurang vid vattnet i centrala Västerås. Projektet blev lyckat och lånet genom Kameo refinansierades via bank.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Låntagaren söker finansiering om totalt SEK 4 400 000, där cirka SEK 1 400 000 skall gå till att lösa en annan kredit. Resterande lånebelopp skall gå till renovering i den befintliga fastigheten.

Fastigheten är ursprungligen uppförd år 1962 och är sedan dess tillbyggd år 1972 och 1991. Majoriteten av den uthyrningsbara ytan består av varmlager, utöver detta finns också kontor och kallager. Den sammanlagda uthyrningsbara arean uppgår till 2 950 kvm och tomtarealen uppgår till 9 457 kvm. Byggnaden bedöms vara i normalt skick såväl ut- som invändigt. Några kostnader utöver avsättning för sedvanligt periodiskt underhåll bedöms inte som nödvändigt de närmaste åren.

Det finns en värdering utförd av Properate Värderings Institutet, daterad 2019-12-16, som värderar fastigheten till SEK 8 300 000 i aktuellt skick (se bilaga). Fastigheten är fullt uthyrd och alla nuvarande kontrakt löper till 2021-12-31, med en uppsägningstid om 9 månader och förlängningstid på 3 år.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Herrevad 6:7
Adress	Västeråsvägen 9, Kolbäck
LOA	2950 kvm
Byggår	1962, (tillbyggnader 1972 och 1991)

Området

Fastigheten är belägen i Kolbäck ca 6 km söder om Hallstahammar och ca 15 km väster om Västerås. Omgivande bebyggelse utgörs av mindre industri- och handelsfastigheter. Hallstahammar har cirka 15 000 invånare varav cirka 10 000 är bosatta i centralorten och cirka 2 000 i Kolbäck. Kommunen är relativt liten och det finns drygt 700 företag och ett flertal föreningar/föreningsnätverk som bland annat samverkar i frågor som gäller utvecklingen av näringslivet i Hallstahammar. Angränsande kommuner är Västerås, Eskilstuna, Kungsör, Surahammar samt Köping och det finns goda förbindelser till dessa både via väg- och järnvägsförbindelser. Med tåg tar det mindre än 15 minuter till Västerås och ca 1 timme till Stockholms central. E18 passerar strax söder om tätorten i öst-västlig riktning. Näringslivet i Hallstahammar domineras av tillverkningsindustrin. Centralorten i Västmanlands län är Västerås som med cirka 134 000 invånare är den femte folkrikaste staden i Sverige. Hallstahammar ligger cirka 1,5 mil från Västerås.

Referensprojekt

Refinansiering av skuld samt vidareutveckling av fastighet - Kuggstången AB

Kuggstången AB avsåg bland annat genom lån 2236 att skapa tidsutrymme för att aktivt jobba fram en långsiktig refinansieringslösning av lån som då ondöigt belastade företaget. Låntagaren fick redan efter drygt 2 månader en långsiktig lösning och återbetalade hela lånet om SEK 2 500 000.

Lån 2236

Uppförande av restaurang - Lögärängen AB

Byggnation av restaurang vid vattnet centralt i Västerås. Ovanvåningen är vigd åt konferenser och andra evenemang. Kameos långivare var i detta projekt med och finansierade projektet från byggstart till mål. Det totala lånebeloppet uppgick till 7 500 000 SEK.

Lån 2886

Lån 2887

Lån 2942

Lån 2961

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor