Fastighetsutvecklare söker marklån till fastighet i Kungsbacka
9% årsränta | Riskbetyg B
Bolaget önskar att låna SEK 4 000 000 av Kameos långivare. Bolaget förvärvade under hösten 2021 en markfastighet om 2785 kvm belägen i norra Kungsbacka. Köpeskillingen var om SEK 16 500 000 finansierades med eget kapital.
På fastigheten planerar bolaget att uppföra två flerbostadshus om fyra våningar vardera. De två bostadshusen beräknas att innehålla 22 bostadsrättslägenheter med en total boarea omkring 1780 kvm.
Sedan tillträdet har bolaget investerat i projekteringsarbete där bygglovet är inlämnat. När bygglovet blivit godkänt kommer bolaget att påbörja säljarbetet.
Bolaget planerar att finansiera projektet med ett byggnadskreditiv från en svensk storbank, där bankens krav är att 75% ska vara förhandssålt med bindande avtal.
Lånet kommer refinansiera en del av det egna kapital som bolaget investerat i projektet. Likviderna som frigörs kommer att användas som rörelsekapital inom koncernen samt möjliggöra för framtida förvärv.
Lånet upptas av koncernmodern och säkerställs med pant i fastighet med bästa förmånsrätt fram till att banken betalar ut sitt byggnadskreditiv. Lånet säkerställs därefter med pant i revers (Läs mer under ’Säkerhetspaket’).
Tidigare trancher:
Projektets styrkor
- Lån till moderbolag
- Bottenpant i fastighet med uppskattad LTV 37,5% mot markvärde
- Uppskattad projekt-LTV om cirka 60%
Loan information
Låneinformation
| Riskbetyg | B |
|---|---|
| Lånebelopp (SEK) | 4 000 000 |
| Trancher | 3 (3) |
| Låntagare | P37 Fastighet AB (tidigare JHB Fastighet AB) |
| Anledning till lån | Refinansiera eget kapital |
| Flexibel löptid mån | Min 3 mån | Max 15 mån |
| Säkerhet | Pant i fastighet, pant i revers (Se säkerhetspaket) |
| Lån i förhållande till markvärde (LTV)* | 37,5%* |
| Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)** | 60%** |
| Årsränta | 9% |
| Teckningsperiod | 2023-01-09 – 2023-01-13 |
| Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden | Ja |
*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris av marken i rådande skick är om 37,5%.
**LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris (projektvärde) är om ca 60%.
Investeringsvillkor
Investeringen sker genom ett lån till P37 Fastighet AB (tidigare JHB Fastighet AB), 559207-3562. Företaget önskar att låna SEK 4 000 000 från Kameos långivare. Detta är den sista av tre trancher om totalt SEK 12 000 000.
| Låntagare | P37 Fastighet AB (tidigare JHB Fastighet AB) |
|---|---|
| Organisationsnummer | 559207-3562 |
| Lånebelopp (SEK) | 4 000 000 |
| Tranche | 3 (3) |
| Anledning till lån | Refinansiera eget kapital |
| Återbetalningsplan, räntor och lån | Refinansiering av lån, |
| Årsränta | 9% |
| Månadsränta | 0,75% |
| Amorteringsförfarande | Full återbetalning på slutdagen |
| Ränteutbetalningar | Månatliga |
| Flexibel löptid | Min 3 mån | Max 15 mån |
| Trancher | Lånebelopp (SEK) | Årsränta | Säkerhet | Status |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 5 000 000 | 7% | Pant i fastighet, pant i revers** | Avslutad |
| 2 | 3 000 000 | 7,5% | Pant i fastighet, pant i revers** | Avslutad |
| 3 | 4 000 000 | 9% | Pant i fastighet, pant i revers** | Pågående |
| Totalt | 12 000 000 |
*Läs mer i "Säkerhetspaket"
Säkerhetspaketet
Lånet kommer säkerställas med pant i fastighet med bästa förmånsrätt inom 0–12 000 000. Marken värderades till SEK 32 000 000 vilket ger lånet en uppskattad LTV om 37,5%.
Pantbrevet kommer släppas i förmån till banken i samband med att de betalar ut sitt byggnadskreditiv
Lånet kommer då istället att säkerställas med pant i revers. Reversen är mellan Nyproduktion Varla 10:26 AB (borgenär) och BRF Varla Backe (gäldenär). Uppskattad LTV mot projektvärde är om cirka 60%.
| Pantsättare | BRF Varla Backe |
|---|---|
| Långivarombud* | Kameo Svensk Filial |
| Säkerhetsobjekt i ** | Kungsbacka Varla 10:26 |
| Prioritet | 1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 12 000 000 |
| Pantsättare | Nyproduktion Varla 10:26 AB |
|---|---|
| Långivarombud* | Kameo Svensk Filial |
| Säkerhetsobjekt i ** | Revers mot BRF Varla Backe |
| Prioritet | 1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 12 000 000 |
*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.
**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.
Företaget
I P37 Fastighet, (tidigare JHB Fastighet AB) ingår ett byggföretag samt ett fastighetsföretag med tillkommande projektbolag. Företagen fokuserar på utveckling i dess olika former, företrädesvis renodlade byggrätter men också befintliga fastigheter med potential i ökade hyresintäkter, tillbyggnad etc. Koncernens diversitet bidrar till synergier så som produktionsanpassad projektering, ökad kontroll över projekten och lägre ingångsvärden än den standardiserade fastighetsutvecklaren.
Finansiell information
Se bilagor.
Projektet
Bolaget förvärvade under hösten 2021 en markfastighet om 2785 kvm belägen i stadsdelen Varla, norra Kungsbacka. Köpeskillingen uppgick till SEK 16 500 000 och finansierades med eget kapital.
Sedan tillträdet har egna medel även investerats i projekteringsarbetet såsom lagfart, bildande av bostadsrättsförening, försäljningsmaterial mm. På fastigheten planerar bolaget att uppföra två flerbostadshus om fyra våningar vardera. Den ursprungliga planen var att uppföra två byggnader innehållandes 32 bostadsrättslägenheter med en total boarea om 1842kvm. Försäljningsarbetet var framgångsrikt där 75% av försäljningsvärdet hann säljas under de tre första dagarna. Bygglovet blev dock överklagat och bolaget har efter samråd med motparter valt att rita om projektet där antalet bostadsrättslägenheter nu istället blir 22 stycken med en total boarea omkring 1780kvm. Bygglovet är inlämnat sedan en tid tillbaka men har blivit överklagat och ligger hos mark- och miljödomstolen. Bolaget förväntar sig att få besked under första halvåret 2023.
Marken har blivit värderad till SEK 32 000 000 av Forum, vilket ger lånet en uppskattad LTV om 37,5%.
Bolaget planerar att finansiera projektet med ett byggnadskreditiv från en svensk storbank, där bankens krav är att 75% ska vara förhandssålt med bindande avtal.
När projektet är redo för byggnationsstart kommer pantbrevet att släppas till förmån för bankens byggnadskreditiv. Lånet säkerställs då istället med pant i revers (läs mer under ’Säkerhetspaket’).
Anbud har mottagits från flertalet entreprenadbolag som bekräftat kostnadsbilden. Förväntad produktionstid uppskattas till cirka 14 mån.
Uppskattade intäkter i projektet är beräknade till SEK 120 000 000, vilket efter bankens inträde ger en uppskattad LTV för lånet om cirka 60%.
| Byggprocess | |
|---|---|
| Fastighetsbeteckning | Kungsbacka Varla 10:26 |
| Adress | Hjelmströmsgatan, Kungsbacka |
| BOA | 1780 kvm |
| Byggår | 2023-2024 |
| Antal bostadsrätter som ska byggas | 22 stycken |
| Beviljat bygglov | Nej, bygglovsansökan inlämnad |
| Totalentreprenad | Ja, men ej kontrakterad |
| Beräknad produktionstid | Cirka 14 mån |
| Försäljningsprocess | |
|---|---|
| Antal objekt | 22 stycken |
| Sålda på ritning | 0 stycken |
| Anlitad mäklare | Länsförsäkringar Fastighetsförmedling Kungsbacka |
| Planerat tillträde | Under 2024 |
| Läge | B* |
*Forum (Datscha)
Området
Varla är en populär stadsdel i nordvästra Kungsbacka där näromgivningen för mestadels utgörs av bostäder i form av radhus, kedjehus och småhus. Fastigheten ligger inom nära avstånd till skolor, shopping, matbutiker samt natur med Varlaskogen. Att ta sig in till centrum med bil eller buss tar endast några minuter och föredrar man att cykla eller promenera så finns bra gång- och cykelbanor som leder en in till stan.
Kungsbacka är en populär småstad som tack vare sitt perfekta läge med närhet till hav, stad och natur lockar. I centrala Kungsbacka finns ett rikt nöjes- och kulturliv med bland annat bio, flertal restauranger, caféer, stort shoppingutbud och kulturhuset Fyren med bibliotek.
Potentiella risker med projektet
Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.
Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.
Kameo som långivarombud har rätt att för långivares räkning realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.
Bilagor
Den här sidan har uppdaterats med en ny struktur. Klicka på knappen för att se innehållet i det tidigare formatet.