Tidigare låntagare söker finansiering till bostadsrättsprojekt i Saltsjö-Boo

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	2 500 000
Trancher	2 (2)
Låntagare	Nescap Projekt 1 AB
Anledning till lån	Projektering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 18 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	66%*
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2023-01-31 – 2023-02-03
Garanterat fulltecknat lån	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 57%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Nescap Projekt 1 AB, 559367-7676. Företaget önskar att låna totalt 29 000 000 från Kameos långivare. Detta är den sista av två trancher och är om SEK 2 500 000.

Ursprungligen var lånet om totalt SEK 31 500 000. Bolaget har meddelat att sista tranchen om 2 500 000 ej kommer behövas vilket betyder att detta lån totalt kommer vara om SEK 29 000 000.

Åtta månaders förskottsbetalade räntor erhålls på Kameos klientmedelskonto.

Låntagare	Nescap Projekt 1 AB
Organisationsnummer	559367-7676
Lånebelopp (SEK)	2 500 000
Tranche	2 (2)
Anledning till lån	Projektering
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering av byggnadskreditiv
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 18 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	26 500 000	7,75%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Avslutad
2	2 500 000	9%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
Totalt	29 000 000

*Ursprungligen var totalt lånebelopp om SEK 31 500 000. Bolaget har meddelat att sista tranchen om SEK 2 500 000 ej kommer att behövas vilket betyder att detta lån totalt kommer att vara om SEK 29 000 000.

Säkerhetspaketet

Pantsättare	Bostadsrättsföreningen Sjöklinten (769641-0450)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Nacka Kummelnäs 1:671-674, 1:522, 1:373
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 21 500 000
Borgensåtagande	Nescap AB, 556944-7757, om SEK 10 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Bolagets hemsida

Nescap AB:s (tidigare Nescap Development AB) verksamhet startade 2016 med fokus på fastighetsutveckling och nybyggnation av bostäder i Stockholmsregionen. Genom gott samarbete med bland annat kommuner och markägare har bolaget som målsättning att skapa moderna och innovativa bostäder med fokus på hög kvalitet och design.

År 2019 utökade Nescap AB (tidigare Nescap Development AB) verksamheten till att även omfatta utveckling och förvaltning av kommersiella fastigheter. Bolagets fastighetsbestånd uppgår idag till 15-tal fastigheter i Stockholmsregionen och ingår i koncernen.

Bolagets projektportfölj inkluderar bland annat:

• BRF Prästgårdshusen- Byggnation av 16 radhus i Upplands Väsby. 8 radhus är färdiginflyttade och resterande 8 är sålda och är beräknade att stå klara under Q1 2023.

• Borsökna - bolaget är 45% delägare av detaljplanerad mark i Eskilstuna. Drygt 200 bostäder planeras att uppföras under kommande 3-5 år. Projektet delägs av kapitalstarka investerare.

  

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget förvärvade under 2022 sex tomtfastigheter med attraktivt läge invid Kvarsjön i Saltsjö-Boo, Nacka kommun. Total tomtareal för dessa sex fastigheter uppgår till 6276 kvadratmeter. Bolaget har sedan tillträdet av marken, arbetat med att reglera marken till fyra fastigheter. Tidigare var planen att stycka till fem fastigheter, men bolaget valde att i stället stycka till fyra fastigheter då slutprodukten blir bättre (bostäderna får större tomt). Ärendet förväntas vara klart inom två veckor.

På dessa fastigheter planerar bolaget att uppföra en bostadsrättsförening med 12 bostadsrätter fördelat på 8 parhuslägenheter samt 4 minivillor. Total uppskattad boarea är om ca 1273 kvm.

Bygglovsansökan kommer skickas in efter att fastighetsregleringen vunnit laga kraft. Ansökt bygglov följer detaljplan och beräknas vinna lagakraft innan sommaren.

Planerad byggstart är under kvartal 3 2023. Lånet planeras att återbetalas inom 6-7 månader i samband med byggstart.

Bolaget planerar att påbörja försäljningsarbetet under våren 2023.

Totala intäkter för det färdigställda projektet budgeteras till ca SEK 102 000 000, med försäljningsintäkter om SEK 86 800 000 och föreningslån om cirka 15 000 000.

Marken värderades i mars 2022 av Cushman & Wakefield i byggklart-skick till SEK 11 000 000 per tomt , givet vissa förutsättningar. Läs mer om dessa förutsättningar i bilagd värdering. Det ger ett uppskattat värde om SEK 44 000 000, vilket resulterar i en uppskattad LTV om 66%.

Lånet säkerställs med pant i fastighet samt en moderbolagsborgen (se Säkerhetspaket).

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nacka Kummelnäs 1:671-674, 1:522, 1:373
Adress	Lövbergavägen, Saltsjö-boo
BOA	Cirka 1273
Byggår	2022-2024
Antal bostadsrätter som ska byggas	12 stycken
Beviljat bygglov	Nej, ansöker under kvartal 1 2023

Området

Fastigheterna är attraktivt belägna invid Lövbergavägen/Vittravägen i Kummelnäs, Saltsjö-Boo. Marken är något sluttande ned mot Lövbergavägen och Kvarnsjön i sydväst. Allmänna kommunikationer utgörs av bussar med hållplatser inom gångavstånd. Med bil tar det cirka 20 minuter att ta sig in till Stockholm central.

Referensprojekt

Kameos långivare var bland annat med och finansierade ett markförvärv som bolaget genomförde under hösten 2019 (Lån 3007, 3003, 3038).

Lånen blev refinansierade av en annan kreditaktör i samband med byggstart. Bolaget uppförde 22 radhusbostäder som hade inflytt hösten 2022.

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor