Tidigare låntagare söker finansiering av projekt i Nacka

Låneinformation

Riskbetyg	A
Lånebelopp (SEK)	56 000 000
Trancher	1 (6)
Låntagare	Bostadsrättsföreningen Lovehusen Tollare
Anledning till lån	Markförvärv och byggnation
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 19 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, pant i brf andelar och bolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	35%*
Årsränta	9%
Teckningsperiod	2021-12-01 – 2021-12-12
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Nej
Garanterat fulltecknat lån	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 35%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Bostadsrättsföreningen Lovehusen Tollare, 769635-4245. Företaget önskar att låna totalt SEK 110 000 000 från Kameos långivare. Detta är den första tranchen och är om SEK 56 000 000.

Låntagare	Bostadstättsföreningen Lovehusen Tollare
Organisationsnummer	769635-4245
Lånebelopp (SEK)	56 000 000
Tranche	1 (6)
Anledning till lån	Markförvärv och byggnation
Återbetalningsplan, räntor och lån	Projektvinst
Årsränta	9%
Månadsränta	0,75%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 19 mån

Vänligen notera att nedanstående är en indikativ trancheplan där antalet trancher och belopp per tranche kan komma att ändras för kommande trancher.

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	56 000 000	9%	Pant i fastighet, bostadsrättsandelar och bolagsborgen	Pågående
2	12 000 000	8%	Pant i fastighet, bostadsrättsandelar och bolagsborgen	Kommande
3	11 000 000	8%	Pant i fastighet, bostadsrättsandelar och bolagsborgen	Kommande
4	11 000 000	8%	Pant i fastighet, bostadsrättsandelar och bolagsborgen	Kommande
5	10 000 000	8%	Pant i fastighet, bostadsrättsandelar och bolagsborgen	Kommande
6	10 000 000	8%	Pant i fastighet, bostadsrättsandelar och bolagsborgen	Kommande
Totalt	110 000 000

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med följande säkerheter:

1. Bottenpant om totalt SEK 45 000 000 i tretton fastigheter (saminteckning) med inomläge SEK 0 – 45 000 000 med första prioritet.
2. Pant i samtliga bostadsrättsandelar i Bostadsrättsföreningen Lovehusen Tollare om hela lånebeloppet.
3. Bolagsborgen ställd av SDUAB Svensk Detaljplaneutveckling AB om SEK 50 000 000.

Pantbreven kommer att ansökas om i samband med tillträde, för närvarande är aktuell handläggningstid ca. 14 dagar hos Lantmäteriet vilket innebär att pantbreven kommer att vara möjliga att hämtas in först efter att ärendet handlagts.

Pantsättare	Bostadsrättsföreningen Lovehusen Tollare
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Elektroniska pantbrev i Nacka Tollare 1:500 – 1:512
Prioritet	1:a prioritets pant inom SEK 0 – 45 000 000
Säkerhetsobjekt i **	Pant i bostadsrättsandelar 1-26 i Bostadsrättsföreningen Lovehusen Tollare org nr. 769635-4245 med första prioritet
Borgensåtagande	SDUAB Svensk Detaljeplaneutveckling AB om SEK 50 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

SDUAB Svensk Detaljplaneutveckling AB (556963-3984) ägs av Philip Du Rietz och grundades 2014, men var till en början inaktivt. Per dags dato har bolaget ett pågående projekt, som också är i Nacka och ytterligare ett avslutat projekt (även detta i Nacka). Båda projekten har i sin helhet finansierats genom Kameos långivare. Det första projektet i Nacka som finansierades genom Kameos långivare var Lovehusen Storängen, projektet blev färdigställt och återbetalat i sin helhet i början av 2021. Detta projekt omfattade fem parhus.

Det pågående projektet (Lovehusen Skuru) är 100% sålt med bindande avtal och förväntas att vara färdigställt i sin helhet under mars/april 2022. Läs mer om de tidigare projekt under Referensprojekt.

Philip Du Rietz var länge partner i bolaget Dinkelkrossen AB, som tidigare har genomfört flertalet projekt tillsammans med Kameos långivare (lån 2564, 2565 och 2566). Han har tidigare arbetat i fastighetsbolaget Arwidsro (tidigare Granen), innan han var med och grundade Dinkelkrossen AB. Philip har lång erfarenhet från fastighetsbranschen och har en rad färdigställda projekt bakom sig.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget har ingått avtal om förvärv av 13 stycken fastigheter i Tollare, Nacka. De 13 fastigheterna bildar tillsammans BRF Lovehusen Tollare. Projektet omfattar tretton stycken parhus om totalt tjugosex bostadsrätter. Avtalen ingicks tidigare under året och bolaget har redan ansökt om, och fått beviljat bygglov för projektet.

Läs mer om projektet här.

Genom projektering och beviljat bygglov har bolaget skapat ett mervärde på fastigheterna som förvärvas, marken värderas till SEK 110 000 000. Totalt är intäkterna budgeterade till SEK 310 000 000. Ett BRF-lån om SEK 45 000 000 är medräknat i intäkterna. Projektet värderades som hyresobjekt av Forum Fastighetsekonomi till SEK 245 000 000.

Parhusenheterna kommer att vara 150 kvm fördelat över fyra våningar med stora takterrasser. Bolaget har en etablerad säljkanal med intressenter, där 15 enheter per dags dato är sålda och ytterligare 9 stycken är reserverade. I bolagets tidigare projekt har samtliga enheter varit sålda med bindande förhandsavtal innan utbetalning av byggnadskreditivet. I dagsläget är 60% av försäljningsvärdet sålt. För detta projekt har bolaget ett villkor för utbetalning av den andra tranchen om 75% av det totala försäljningsvärdet skall vara sålt med bindande förhandsavtal.

Fastigheten tillträds den 20:a december 2021 och byggnationsstart är planerad till Q1/Q2 2022. Orsaken till detta är att bolaget inte önskar att starta grundarbetet under vintern på grund av längre leveranstider av huskropparna. Således kommer grundarbetet att påbörjas för att vara färdigt lagom till husleveranserna.

I likhet med bolagets tidigare projekt kommer Borohus agera husleverantör samtidigt som Fahlens Grund o Bygg AB står för markarbetet. Bolaget är i slut förhandlingar med totalentreprenör för projektet och signerat avtal skall vara på plats innan utbetalning av den andra tranchen. Husen kommer att färdigställas löpande med ett förväntat tillträde från och med Q1 2023.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nacka Tollare 1:500 – 1:512
Adress	Tollarevägen, 132 49 Saltsjö-Boo
BOA	3900 kvm
Byggår	2022/23
Antal bostadsrätter som ska byggas	26 stycken (fördelat över 13 parhus)
Beviljat bygglov	Ja
Totalentreprenad	Villkorat att undertecknat avtal samt fullgörandeförsäkring skall vara signerat innan utbetalning av den andra tranchen
Beräknad produktionstid	ca. 12 månader

Försäljningsprocess
Antal objekt	26 stycken
Storlek	150 kvm per enhet
Sålda på ritning	15 stycken (9 reserverade)
Anlitad mäklare	BoSthlm
Planerat tillträde	Från Q1 2023
Läge	B*

*Värderingsdata (Cushman Wakefield)

Området

Tollare är beläget i Nacka, strax öster om Stockholm innerstad. Med tillgång till pendelbåtar och Saltsjöbanan in till stan gör området har tillgång till bra kommunikationer. Med bil tar det cirka 20 minuters att ta sig in till Stockholms central. I Nacka kommun bor cirka 105 000 personer med tillgång till livsmedelsbutiker, skolor och äldreomsorg.

Referensprojekt

Bostadsrättsföreningen Lovehusen

I februari 2020 upptog bolaget ett lån om SEK 30 000 000 för att förvärva en fastighet i Storängen, Nacka. Ytterligare SEK 25 000 000 lånades ut för att uppföra projektet som omfattade fem stycken parhus fördelade över 10 enheter. Bolaget återbetalade lånet i takt med att tillträden skedde under årsskiftet 2020/2021.

Lån 3202

Lån 3203

Lån 3204

Lån 3205

Lån 3290

Lån 3291

Bostadsrättsföreningen Lovehusen Skuru

I november 2020 upptog bolaget ett lån om SEK 43 000 000 för att förvärva en fastighet i Skuru, Nacka. Ytterligare SEK 42 000 000 lånades ut för att uppföra projektet som omfattade åtta stycken parhus fördelade över sexton enheter. Projektet närmar sig nu färdigställande och tillträden sker under Q1 2022. Läs mer om projektet här.

Lån 3435

Lån 3436

Lån 3437

Lån 3438

Lån 3439

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor