Tidigare låntagare söker finansiering med pant i färdigställda bostadsrätter
10% årsränta | Riskbetyg B
Bolaget önskar att låna totalt SEK 6 900 000 av Kameos långivare för övriga investeringar inom koncernen. Koncernen har utvecklat över 70 fastighetsprojekt och utför cirka 5-8 projekt i egen regi årligen. Koncernen omsätter cirka SEK 1 800 000 000 årligen. De senaste 18 månaderna har gruppen slutfört sex bostadsrättsprojekt innehållandes 188 enheter i egen regi med en total försäljningsgrad på 79%. I november färdigställdes ett bostadsrättsprojekt och kommande två månaderna slutför de ytterligare ett bostadsrättsprojekt med totalt 74 bostadsrätter. Varav osålda bostadsrätter i det färdigställda projektet säkerställer detta lån. Utöver detta har bolaget ett projekt där de äger 50% och driver det tillsammans med en extern aktör.
Det aktuella projektet tillträddes i november och innehåller totalt 20 bostadsrätter med en total BOA på 1424 kvadratmeter. Detta är den andra tranchen och sedan den första har ytterligare en enhet sålts. Totalt 8 enheter har sålts och de 12 osålda lägenheterna vill nu bolaget belåna för att refinansiera eget kapital för övriga investeringar i koncernen.
Värdet för de osålda lägenheterna är budgeterat till SEK 27 240 000, vilket ger Kameos långivare en uppskattad LTV om 55%. Detta är den andra av två trancher om totalt SEK 14 913 500.
Lånet säkerställs med pant i 12 bostadsrätter och planeras att återbetalas i samband med att enheterna säljs. Utöver det ställs moderbolagsborgen ut.
Länk till tidigare tranche:
Projektets styrkor
- Uppskattad LTV om 55%
- Moderbolagsborgen från koncern med eget kapital på 278 MSEK (23-06-30)
- Pant i färdigställda bostadsrättslägenheter
Loan information
Låneinformation
| Riskbetyg | B |
|---|---|
| Lånebelopp (SEK) | 6 900 000 |
| Trancher | 2 (2) |
| Låntagare | GBJ Bostäder AB, 559386-8507 |
| Anledning till lån | Investeringar inom koncernen |
| Flexibel löptid mån | Min 1 mån | Max 14 mån |
| Säkerhet | Pant i bostadsrätter + moderbolagsborgen |
| Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)* | 55%* |
| Årsränta | 10% |
| Teckningsperiod | 2023-12-21 – 2024-01-05 |
| Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden | Ja |
*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca.55%.
Investeringsfaktabladet för denna investering är tillgängligt här:
Investeringsvillkor
Investeringen sker genom ett lån till GBJ Bostäder AB, 559386-8507. Företaget önskar att låna totalt SEK 14 913 500 från Kameos långivare. Återbetalning planeras att ske i samband med att bostadsrättslägenheterna säljs.
Observera att i samband med att de bostadsrätter som utgör säkerhet för lånet säljs och slutlikvid erhålls kommer motsvarande belopp att amortera ned lånebeloppet. Initial LTV mot budgeterat försäljningsvärde är om 55% men förväntas att förbättras löpandes i samband med att enheterna säljs och tillträds.
| Låntagare | GBJ Bostäder AB |
|---|---|
| Organisationsnummer | 559386-8507 |
| Lånebelopp (SEK) | 6 900 000 |
| Tranche | 2 (2) |
| Anledning till lån | Investeringar inom koncern |
| Återbetalningsplan, räntor och lån | Försäljning av bostadsrätter |
| Årsränta | 10% |
| Månadsränta | 0,83% |
| Amorteringsförfarande | Full återbetalning på slutdagen |
| Ränteutbetalningar | Månatliga |
| Flexibel löptid | Min 1 mån | Max 14 mån |
| Trancher | Lånebelopp (SEK) | Årsränta | Säkerhet | Status |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 8 013 500 | 10% | Pant i bostadsrätter + borgensåtagande | Avslutad |
| 2 | 6 900 000 | 10% | Pant i bostadsrätter + borgensåtagande | Pågående |
| Totalt | 14 913 500 |
Säkerhetspaketet
| Pantsättare | GBJ Bostäder AB, 559386-8507 |
|---|---|
| Långivarombud* | Kameo Svensk Filial |
| Säkerhetsobjekt i ** | Pant i 12 bostadslägenheter i Bostadsrättsföreningen Bron i Uddevalla, 7696400-8132 |
| Prioritet | 1:a prioritets pant inom SEK 0 – SEK 14 913 500 |
| Borgensåtagande | GBJ Bostadsutveckling AB, 556974-6729, ska vara begränsat om SEK 14 913 500 |
*Ombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.
**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Ombudet släppa objektet/en.
Företaget
GBJ grundades som ett litet familjeföretag 1945 och har utvecklats till att bli ett modernt byggbolag som bygger och utvecklar projekt i hela södra Sverige. Idag är de verksamma inom entreprenad, mark, byggservice och bostadsutveckling. Koncernen utför små som stora bostadsprojekt. De har kontor i Växjö, Värnamo, Jönköping, Floda, Kalmar, Karlskrona samt Lund.
Koncernen har utvecklat över 70 fastighetsprojekt och utför ca 5-8 projekt årligen.
Så här säger bolaget själva:
”Tillsammans med våra kunder driver vi utvecklingen framåt. Målet är att vara en trygg, långsiktig och ledande partner i vår bransch.
Under vårt gemensamma varumärke GBJ Bygg finns idag flera syster- och dotterbolag. Bland annat GBJ Bygg Väst, GBJ Construction, GBJ Bostadsutveckling, GBJ Bygg Jönköping, GBJ Bygg Kalmarsund och GBJ Samhällsfastigheter. Oavsett vilket bolagsnamn är vi alltid ett och samma GBJ Bygg. Totalt inom koncernen är vi ca 240 anställda och omsätter ca 1,8 miljarder.”
Finansiell information
Se bilagor.
Projektet
Bostadsrätterna som säkerställer detta lån ingår i en bostadsrättsförening som består av 20 bostadslägenheter fördelat på fyra huskroppar och lägenheternas storlekar är mellan 55 och 83 kvadratmeter boarea. I närheten har GBJ tidigare byggt BRF Sundet och BRF Utsikten, BRF Bron är den sista etappen med bostäder i Sundstrand för GBJ. I BRF Sundet som färdigställdes 2021 är samtliga enheter sålda och i BRF Utsikten som färdigställdes 2022 är 19 av 20 enheter sålda.
Projektet färdigställdes 2023-11-15 där de sålda enheterna tillträddes. Projektet finansierades med eget kapital från koncernen och byggnationen utfördes i egen regi. Sedan den första tranchen (#4439) har ytterligare en enhet sålts, vilket gör att total försäljning uppgår till 8 av 20 enheter sålda i dagsläget. Budgeterat värde för de osålda enheterna uppgår till SEK 27 240 000. Läs mer om säkerhetsstrukturen under ”Säkerhet”.
| Försäljningsprocess | |
|---|---|
| Antal objekt | 20 stycken |
| Total BOA | 1424 kvm |
| Sålda hittills | 8 stycken |
| Planerat tillträde | November 2023 |
| Läge | C* |
*Newsec, Datscha
Området
Lägenheterna är belägna i Sundstrand, 10 kilometer utanför Uddevalla tätort. I Uddevalla kommun bor det ungefär 57 000 invånare.
Referensprojekt
GBJ Bostäder AB har tidigare upptagit ett lån om SEK 19 018 000 genom Kameos långivare för investeringar inom koncernen. Bolaget har per idag amorterat ned lånet med SEK 5 028 000.
Länk till tidigare lån:
Potentiella risker med projektet
Projektet innebär vissa risker som kan leda till att projektet misslyckas. Till exempel kan marknaden för den typ av bostäder som har byggts i projektet kollapsa på grund av en generell ränteuppgång och inflation. Om projektägaren inte kan sälja bostäderna till det budgeterade priset, kan det leda till förluster på delar eller hela investeringen.
Bilagor
Investeringsfaktablad
Den här sidan har uppdaterats med en ny struktur. Klicka på knappen för att se innehållet i det tidigare formatet.