Tidigare låntagare söker finansiering av pågående projekt i Nacka

Låneinformation

Riskbetyg	C
Lånebelopp (SEK)	8 000 000
Trancher	2 (5)
Låntagare	Erallot Holding AB
Anledning till lån	Byggnadskreditiv
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 17 mån
Säkerhet	Moderbolagsborgen samt pant i revers
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	46%*
Årsränta	12%
Teckningsperiod	2022-11-30 – 2022-12-06
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 46%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Erallot Holding AB, 559350-1215. Företaget önskar att låna totalt SEK 40 000 000 från Kameos långivare. Detta är den andra av fem trancher och är om SEK 8 000 000.

Låntagare	Erallot Holding AB
Organisationsnummer	559350-1215
Lånebelopp (SEK)	8 000 000
Tranche	2 (5)
Anledning till lån	Byggnadskreditiv
Återbetalningsplan, räntor och lån	Försäljning av bostadsrätter
Årsränta	12%
Månadsränta	1,00%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 17 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	2 140 000	9%	Moderbolagsborgen, pant i revers	Avslutad
2	8 000 000	12%	Moderbolagsborgen, pant i revers	Pågående
3	10 000 000	9%*	Moderbolagsborgen, pant i revers	Kommande
4	9 860 000	9%*	Moderbolagsborgen, pant i revers	Kommande
5	10 000 000	9%*	Moderbolagsborgen, pant i revers	Kommande
Totalt	40 000 000

*Ovanstående är en indikativ trancheplan där kommande tranchers belopp och årsränta kan komma att ändras.

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med följande säkerheter:

1. Moderbolagsborgen SDUAB Svensk Detaljplaneutveckling AB om SEK 40 000 000.
2. Pant i revers mellan Erallot Holding AB och BRF Lovehusen Tollare som avser förväntad projektvinst.

Utöver detta lån har projektägaren upptagit ett lån om SEK 110 000 000 genom Kameos investerare, där SEK 56 000 000 gick till förvärv av fastigheten och SEK 54 000 000 har gått till markarbeten och förskottsbetalning av stommar. Det tidigare lånet är säkerställt med följande säkerheter:

1. Bottenpant om totalt SEK 45 000 000 i tretton fastigheter (saminteckning) med inomläge SEK 0 – 45 000 000 med första prioritet.
2. Pant i samtliga bostadsrättsandelar i Bostadsrättsföreningen Lovehusen Tollare om hela lånebeloppet.
3. Bolagsborgen ställd av SDUAB Svensk Detaljplaneutveckling AB om SEK 50 000 000.

Återbetalning av aktuellt lån är efterställt tidigare lån.

Pantsättare	Erallot Holding AB
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Pant i revers mellan Erallot Holding AB och BRF Lovehusen Tollare avseende projektvinst med första prioritet.
Borgensåtagande	SDUAB Svensk Detaljeplaneutveckling AB om SEK 40 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

SDUAB Svensk Detaljplaneutveckling AB (556963-3984) ägs av Philip Du Rietz och grundades 2014. Per idag har bolaget två stycken avslutade projekt, som också uppfördes i Nacka. Båda projekten har i sin helhet finansierats genom Kameos långivare. Det första projektet i Nacka som finansierades genom Kameos långivare var Lovehusen Storängen, projektet blev färdigställt och återbetalat i sin helhet i början av 2021. Detta projekt omfattade fem parhus. Projektet belönades med Nacka kommuns arkitekturpris Stadsbyggnadsutmärkelsen 2021. Läs mer här.

Det andra projektet (Lovehusen Skuru) omfattade uppförandet av åtta stycken parhus och återbetalades till Kameos långivare under våren 2022. Läs mer om de tidigare projekten under Referensprojekt.

Philip Du Rietz var länge partner i bolaget Dinkelkrossen AB, som tidigare har genomfört flertalet projekt tillsammans med Kameos långivare. Han har tidigare arbetat i fastighetsbolaget Arwidsro, innan han var med och grundade Dinkelkrossen AB. Philip har lång erfarenhet från fastighetsbranschen och har en rad färdigställda projekt bakom sig.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Bolaget förvärvade i december 2021 tretton fastigheter i Tollare, Nacka. Marken värderades i augusti 2021 till SEK 110 000 000 i byggrättsvärde. Fastigheterna bildar tillsammans BRF Lovehusen Tollare. På fastigheterna kommer 13 parhus om totalt 26 bostadsrätter med boarea om 121-180 kvm att uppföras.

Bygglov är beviljat och byggnationen är påbörjad. I delområde 1 är samtliga husgrunder, källarväggar och betongtrapphus gjutna. I delområde 2 pågår arbete med husgrunder. I delområde 3 pågår förberedelse för grundläggning. I slutet av november stomrestes det första parhuset. Därefter levereras husen med 14 dagars intervall.

Husen kommer att färdigställas löpande med ett förväntat tillträde från och med Q2 2023. Projektet förväntas att vara färdigställt i sin helhet i Q4 2023.

I likhet med bolagets tidigare projekt är Borohus husleverantör samtidigt som Fahlens Grund o Bygg AB står för markarbetet. Byggnation på plats utförs av Arbeto AB.

Totalt är intäkterna budgeterade till SEK 325 000 000, fördelat på försäljning av bostadsrätter om SEK 280 000 000 och BRF-lån om SEK 45 000 000. Med total lånefinansiering i projektet om SEK 150 000 000 blir LTV för detta lån cirka 46%. Samtliga 26 enheter är sålda med förhandsavtal.

Projektet värderades även som hyresobjekt av Forum Fastighetsekonomi till SEK 245 000 000 i augusti 2021.

Byggprocess
Fastighetsbeteckning	Nacka Tollare 1:500 – 1:512
Adress	Tollarevägen, 132 49 Saltsjö-Boo
BOA	3891 kvm
Byggår	2022/2023
Antal bostadsrätter som ska byggas	26 stycken
Beviljat bygglov	Ja
Beräknad produktionstid	12 månader

Försäljningsprocess
Antal objekt	26 stycken
Storlek	142-180 kvm per enhet
Sålda på ritning	26/26 stycken (100%)
Anlitad mäklare	BoSthlm
Planerat tillträde	Från Q2 2023
Läge	B*

* Datscha (Newsec)

Området

Tollare är beläget i Nacka, strax öster om Stockholm innerstad. Med tillgång till pendelbåtar och Saltsjöbanan in till stan gör området har tillgång till bra kommunikationer. Med bil tar det cirka 20 minuters att ta sig in till Stockholms central. I Nacka kommun bor cirka 105 000 personer med tillgång till livsmedelsbutiker, skolor och äldreomsorg.

Referensprojekt

Bostadsrättsföreningen Lovehusen

I februari 2020 upptog bolaget ett lån om SEK 30 000 000 för att förvärva en fastighet i Storängen, Nacka. Ytterligare SEK 25 000 000 lånades ut för att uppföra projektet som omfattade fem stycken parhus fördelade över 10 enheter. Bolaget återbetalade lånet i takt med att tillträden skedde under årsskiftet 2020/2021.

Lån 3202

Lån 3203

Lån 3204

Lån 3205

Lån 3290

Lån 3291

Bostadsrättsföreningen Lovehusen Skuru

I november 2020 upptog bolaget ett lån om SEK 43 000 000 för att förvärva en fastighet i Skuru, Nacka. Ytterligare SEK 42 000 000 lånades ut för att uppföra projektet som omfattade åtta stycken parhus fördelade över sexton enheter. Projektet är nu i stort sett färdigställt och har i sin helhet återbetalats till Kameos långivare. Läs mer om projektet här.

Lån 3435

Lån 3436

Lån 3437

Lån 3438

Lån 3439

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor