Bolag söker finansiering för att placera om ett husmaterialslån till en långsiktig finansiering

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	3 600 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Anledning till lån	Refinansiering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 36 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	72%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2021-04-07 -2021-04-13
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till ca. 72 %.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Fastighetspartner AB 556705-9760. Företaget önskar att låna totalt SEK 3 600 000 från Kameos långivare.

Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Organisationsnummer	556705-9760
Lånebelopp (SEK)	3 600 000
Anledning till lån	Refinansiering av tidigare lån
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering, kassaflöde
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 36 mån

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med pant i fastigheten Håbo Väppeby 7:241 samt moderbolagsborgen.

Banken har idag bottenlån i fastigheten om SEK 15 000 000. Detta lån kommer att efterställas banken där Kameos långivare kommer att inneha pant inom SEK 15 000 000 – 18 600 000 med första prioritet.

Pantsättare	Draget Fastighetspartner AB 556705-9760
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Väppeby 7:241
Prioritet (vid utbetalning)	Elektroniska pantbrev inom SEK 15 000 000 – 18 600 000 med första prioritet.
Säkerhetsobjekt i **	Borgensåtagande för Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338), ska vara begränsat till 3 600 000 SEK.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten.

Läs mer om Dragetgruppen här.

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 80 lokaler varav två av dessa lokaler står för nuvarande vakant. Deras lokaler är belägna i Bålsta med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Koncernen arbetar aktivt för att bli ledande i Bålsta när det gäller kommersiella fastigheter och kontor som är miljövänliga och energieffektiva. För att möjliggöra detta expanderar bolaget sitt bestånd löpande. Nu har bolaget slutfört byggnationen av en industribyggnad om totalt 1 192 kvm LOA, innehållandes tre lokaler. Två av dessa lokaler är fullt uthyrda till två hyresgäster medan en av lokalerna står för nuvarande vakant. Finansieringen av projektet finansierades via Kameo med ett husmaterialslån (lån 3232, 3235, 3250) samt via ett byggnadskreditiv (lån 3263, 3264, 3265, 3266). Banken har nu refinansierat hela byggnadskreditivet och nu söker därmed låntagaren detta lån för att omplacera husmateriallånet till ett långsiktigt lån.

På fastigheten står det sedan tidigare en befintlig industribyggnad. Byggnaden är om 556 kvm LOA och innehåller en lokal som är fullt uthyrd.

Byggnaden färdigställdes under 2019 och finansierades bland annat av Kameos långivare i lån 2972 som nu är fullt återbetald via refinansiering av banken.

Som säkerhet ställs moderbolagsborgen samt pant i fastighet där Kameos lån kommer vara efterställt banklånet.

Fastigheten, med två färdigställda industribyggnader, bedöms generera vid full uthyrning hyresintäkter om cirka SEK 1 750 000 med ett driftnetto om ca SEK 1 560 000 årligen. Enligt senaste gjorda värdering, som gjordes under februari 2020, uppgår värdet för fastigheten till SEK 26 000 0000.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo, Väppeby 7:241
LOA	1746 kvm
Byggår, industribyggnader	2019/2020

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernensfastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Dragetgruppen har sedan tidigare genomfört flertalet projekt med hjälp av Kameos långivare.

Låntagande bolag	Lånenummer	Lånebelopp	Status
Draget Invest AB	2973	2 000 000	Återbetalad
Draget Invest AB	3214	2 500 000	Återbetalad
Draget Invest AB	3286	1 800 000	Återbetalad
Draget Invest AB	3540	4 000 000	Pågående
Draget Invest AB	3545	6 300 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	2972	4 750 000	Återbetalad
Draget Fastighetspartner AB	3079	1 000 000	Återbetalad
Draget Fastighetspartner AB	3232, 3235, 3250	3 000 000	Återbetalas i samband med detta lån
Draget Fastighetspartner AB	3263, 3264, 3265, 3266	9 000 000	Återbetalad
Dragetgruppen Fastigheter AB	3129	2 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3164	1 300 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3549	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3281	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3359	2 200 000	Pågående
PE Skolhus AB	3481	500 000	Pågående
Draget Industrifastigheter AB	3549	1 700 000	Pågående

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor