Bolag söker finansiering för byggnation på en av bolagets kommersiella fastigheter i Bålsta

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	2 500 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	Draget Industrifastigheter AB
Anledning till lån	Projektering samt markarbete
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, Moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	74%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2021-12-08 – 2021-12-13
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till ca. 74%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Industrifastigheter AB 556749-8869. Företaget önskar att låna totalt SEK 2 500 000 från Kameos långivare.

Låntagare	Draget Industrifastigheter AB
Organisationsnummer	556749-8869
Lånebelopp (SEK)	2 500 000
Anledning till lån	Markarbete
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering/ Försäljning
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 24 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	2 500 000	8%	Pant i fastighet, Moderbolagsborgen	Pågående
Totalt	2 500 000

Säkerhetspaketet

Som säkerhet för lånet ställs pant i fastigheten Håbo Bista 4:41 samt moderbolagsborgen.

Banken har idag ett bottenlån i fastigheten om SEK 30 500 000. Som säkerhet för lånet från Kameos långivare ställs initialt pant i fastighet efterställt banken inom SEK 27 500 000 – 30 000 000 med bästa förmånsrätt i det pantbrevet. När byggnadskreditivet för etapp 2 utbetalas från banken kommer banken att ta över pantbrevet inom SEK 27 500 000 – 30 000 000, samtidigt tas ytterligare ett pantbrev ut inom SEK 30 000 000 – 45 500 000, vilket i sin tur kommer ge Kameos långivare pantbrev inom SEK 45 500 000 – 48 000 000 med bästa förmånsrätt.

Pantsättare	Draget Industrifastigheter AB 556749-8869
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Bista 4:41
Prioritet (vid utbetalning)	Första prioritet i pantbrev inom SEK 27 500 000 – 30 000 000
Prioritet (vid utbetalning av byggnadskreditiv tills återbetalning)	Första prioritet i pantbrev inom SEK 45 500 000 – 48 000 000
Säkerhetsobjekt i**	Bolagsborgen Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338) begränsad till SEK 2 500 000. Bolagsborgen Nescap Kommersiella AB (559234-6208) begränsad till SEK 2 500 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten.

Läs mer om Dragetgruppen här.

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 80 lokaler varav en av dessa lokaler står för nuvarande vakant. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

Ägarna till bolaget har lång erfarenhet inom fastighetsbranschen från bland annat mäkleri och bank. Idag förvaltar och utvecklar de egna fastighetsprojekt vilket de har gjort under en längre tid.

Bolaget har sedan tidigare upptagit lån till flertalet bolag inom koncernen och har hittills återbetalat 13 lån till Kameos investerare.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Koncernen arbetar aktivt för att bli ledande i Bålsta när det gäller kommersiella fastigheter och kontor som är miljövänliga och energieffektiva. För att möjliggöra detta expanderar bolaget sitt bestånd löpande. Dragetgruppen håller på att uppföra ett nytt bestånd innehållandes nio lokaler samt en restaurang i två etapper på en av deras fastigheter, Bista 4:41. Etapp 1, som består av 5 lokaler och en restaurang, är långt gånget där bolaget endast inväntar några sista komponenter för att de sista hyresgästerna ska kunna flytta in. Bolaget räknar med att samtliga hyresgäster för etapp 1 har flyttat in under sommaren 2022. Fyra hyresgäster har signerat kontrakt varav tre kommer ha flyttat in innan årskiftet. Resterande lokaler och restaurangen har flertalet intresserade spekulanter men där bolaget inte vill skriva kontrakt förens tillträdesdag kan sättas.

Etapp 2, som består av fyra lokaler med entresol, påbörjas i och med detta lån som ska finansiera delar av markarbetet. Finansiering av projektet har hitills utgjorts av banklån samt eget kapital. Resterande finansiering kommer bestå av detta lån, byggnadskreditiv från banken samt eget kapital. Byggnadskreditiv kommer börja utbetalas när bygglov ovan mark vinner lagakraft för etapp 2. Även för dessa lokaler har bolaget fått flertalet spekulanter men där inget hyreskontrakt kommer skrivas förens bygglovet ovan mark vunnit laga kraft. Etapp 2 planeras vara färdigrest samt inflyttat till december 2022.

En förhandsvärdering gjordes för beståndet under december 2021 där fastigheten är uthyrd och färdigbyggd, med uppskattningen att generera hyresintäkter om ca SEK 5 434 150 med ett driftnetto om ca SEK 4 132 000, vilket värderades till SEK 65 000 000.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo, Bista 4:41
LOA	3523 kvm
Byggår, industribyggnader	2021/2022

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernensfastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Låntagande bolag	Lånenummer	Lånebelopp	Status
Draget Invest AB	2973	2 000 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3214	2 500 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3286	1 800 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3545	6 300 000	Pågående
Draget Invest AB	3540	4 000 000	Pågående
Draget Industrifastigheter AB	3421	1 700 000	Återbetalat
Draget Industrifastigheter AB	3780	3 000 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	2972	4 750 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3079	1 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3232, 3235, 3250	3 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3263, 3264, 3265, 3266	9 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3596	3 600 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	3781	1 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3129	2 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3164	1 300 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3549	1 000 000	Pågående
Draget Förvaltning AB	3777	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3281	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3359	2 200 000	Pågående
PE Skolhus AB	3481	500 000	Pågående

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsutvecklingsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att tecknandet av nya hyresgäster kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället kan även det komma att påverka vakansrisken, avkastningskravet och således värderingen negativt.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor