Bolag söker finansiering för investeringar inom fastighetsgrupppen

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	2 000 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	Draget Förvaltning AB
Anledning till lån	Refinansiering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	63%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2022-09-13 - 2021-09-16
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till LTV ca. 63%.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Förvaltning AB 556338-8957. Företaget önskar att låna totalt SEK 2 000 000 från Kameos långivare.

Låntagare	Draget Förvaltning AB
Organisationsnummer	556338-8957
Lånebelopp (SEK)	2 000 000
Anledning till lån	Investeringar inom fastighetsgrupp
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering, Försäljning
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 24 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	2 000 000	8 %	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
Totalt	2 000 000

Säkerhetspaketet

Banken har idag ett bottenlån i fastigheten om SEK 6 800 000. Som säkerhet för lånet från Kameos långivare ställs pant i fastighet efterställt banken inom SEK 6 200 000 – 8 200 000 med bästa förmånsrätt i det pantbrevet.

Pantsättare	Draget Förvaltning AB (556338-8957)
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Bista 1:178
Prioritet	Pant i fastighet med bästa rätt inom SEK 6 200 000 – 8 200 000
Säkerhetsobjekt	Bolagsborgen Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338) begränsad till SEK 2 000 000.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten.

Läs mer om Dragetgruppen här.

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 90 lokaler varav fyra hyreslokaler som är under uppförande ej är signerade med nya hyresgäster än. Dock pågår samtal med intressenter där bolagsgruppen hoppas kunna signera hyresgäster inom kort. Läs mer om deras pågående projekt här (lån 4080).

Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

Ägarna till bolaget har lång erfarenhet inom fastighetsbranschen från bland annat mäkleri och bank. Idag förvaltar och utvecklar de egna fastighetsprojekt vilket de har gjort under en längre tid.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Draget Förvaltning AB vill genom detta lån finansiera investeringar inom företagsgruppen där bland annat en del av kapitalet kommer att delfinansiera ett pågående projekt i Bålsta. Projektet består av två byggnader, fördelat på två etapper med en total LOA om 3 523. Etapp ett, som består av sex lokaler och en restaurang, är nästintill färdigställd där fyra hyresgäster har flyttat in och resterande tre hyresgäster beräknas flytta in löpandes under Q3/Q4 2022. De fyra lokaler som inhyser etapp två har flertalet spekulanter visat intresse men per idag är inget hyreskontrakt signerat.

Etapp två, som består av fyra lokaler med entresol, planeras att färdigställas till Q1 2023 där detta lån ska finansiera delar av byggnationen. Finansiering av projektet har hittills utgjorts av banklån samt eget kapital och Kameo lån. Etapp 2 planeras vara färdigrest samt inflyttat till Q1 2023. Läs mer om projektet här (lån 4080).

Kameos långivare kommer att inneha pant i en fullt uthyrd fastighet belägen i Bålsta. Byggnaden består av 8 lager-/verkstadslokaler, med en total LOA om 1055 kvm. Samtliga är per idag fullt uthyrda. Byggnaden restes under 2011.

Enligt senaste gjorda värdering anses byggnadens underhållsskick som gott.

En oberoende värdering för Håbo Bista 1:178 som gjordes under april 2022, värderar fastigheten till SEK 14 000 000. Kameos långivare får pant med bästa förmånsrätt i fastigheten Håbo, Bista 1:178 med inomläge SEK 6 200 000 – 8 200 000.

Fastigheten Bista 1:178 genererar cirka 853 000 SEK i hyresintäkter med ett driftnetto om ca 773 000 SEK årligen.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo Bista 1:178
Adress	Vikingavägen 4, Bålsta
LOA	1055 kvm
Byggår	2011

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernensfastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Låntagande bolag	Lånenummer	Lånebelopp	Status
Draget Invest AB	2973	2 000 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3214	2 500 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3286	1 800 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3545	6 300 000	Pågående
Draget Invest AB	3540	4 000 000	Pågående
Draget Industrifastigheter AB	3421	1 700 000	Återbetalat
Draget Industrifastigheter AB	3780	3 000 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	2972	4 750 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3079	1 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3232, 3235, 3250	3 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3263, 3264, 3265, 3266	9 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3596	3 600 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	3781	1 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3129	2 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3164	1 300 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3549	1 000 000	Pågående
Draget Förvaltning AB	3777	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3281	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3359	2 200 000	Pågående
PE Skolhus AB	3481	500 000	Pågående
Draget Industrifastigheter AB	3874	2 500 000	Återbetalat

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras. Vilka följder virus-utbrottet kommer att få på samhället är i dagsläget osäkert och kan komma att påverka bostadsmarknaden.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor