Bolag söker finansiering för förvärv av befintlig kommersiell fastighet

Låneinformation

Riskbetyg	B
Lånebelopp (SEK)	5 300 000
Trancher	1 (1)
Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Anledning till lån	Refinansiering
Flexibel löptid mån	Min 3 mån | Max 24 mån
Säkerhet	Pant i fastighet, moderbolagsborgen
Lån i förhållande till försäljningspris (LTV)*	65%*
Årsränta	8%
Teckningsperiod	2022-09-20-2022-09-25
Möjligt för låntagare att förlänga teckningsperioden	Ja

*LTV, lån i förhållande till uppskattat försäljningspris uppskattas till ca. 65 %.

Investeringsvillkor

Investeringen sker genom ett lån till Draget Fastighetspartner AB 556705-9760. Företaget önskar att låna totalt SEK 5 300 000 från Kameos långivare.

Låntagare	Draget Fastighetspartner AB
Organisationsnummer	556705-9760
Lånebelopp (SEK)	5 300 000
Anledning till lån	Förvärv av fastighet
Återbetalningsplan, räntor och lån	Refinansiering, kassaflöde
Årsränta	8%
Månadsränta	0,67%
Amorteringsförfarande	Full återbetalning på slutdagen
Ränteutbetalningar	Månatliga
Flexibel löptid	Min 3 mån | Max 24 mån

Trancher	Lånebelopp (SEK)	Årsränta	Säkerhet	Status
1	5 300 000	8%	Pant i fastighet, moderbolagsborgen	Pågående
Totalt	5 300 000

Säkerhetspaketet

Lånet säkerställs med pant i fastighet Håbo Väppeby 7:241, Håbo Bista 1:189 samt Håbo Väppeby 7:10, utöver det säkerställs lånet med bolagsborgen från två av ägarbolagen.

Banken kommer inneha bottenlån som säkerställs med pant i dessa tre fastigheter med bättre förmånsrätt än Kameos långivare. Detta lån kommer att efterställas banken i samtliga fastigheter.

Det förvärv som delfinansieras av detta lån sker genom en bolagsöverlåtelse, vilket innebär att det enligt svensk lag råder förvärvslåneförbud och att pantbrev i fastigheten således ej kan utgöra säkerhet för lånet under första månaden från tillträdet.

Se respektive säkerhet nedan.

Pantsättare	Draget Fastighetspartner AB 556705-9760
Långivarombud*	Kameo Svensk Filial
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Väppeby 7:241
Prioritet (vid utbetalning)	Elektroniska pantbrev inom SEK 18 600 000 – 20 600 000 med första prioritet.
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Väppeby 7:10
Prioritet (Ansöks om en månad efter tillträde)	Elektroniska pantbrev inom SEK 5 700 000 – 8 000 000 med första prioritet.
Säkerhetsobjekt i **	Håbo Bista 1:189
Prioritet (vid utbetalning)	Elektroniska pantbrev inom SEK 7 950 000 – 8 950 000 med första prioritet.
Säkerhetsobjekt i **	Borgensåtagande för Dragetgruppen Fastigheter AB (556434-0338), ska vara begränsat till 2 650 000 SEK.
Säkerhetsobjekt i **	Borgensåtagande för Nescap Kommersiella AB(559234-6208), ska vara begränsat till 2 650 000 SEK.

*Långivarombudet innehar Säkerhetsobjektet såsom ombud för samtliga Långivare.

**När de Säkerställda Förpliktelserna blivit fullt och slutligt fullgjorda ska Långivarombudet släppa objektet/en.

Företaget

Dragetgruppen vänder sig i första hand till små och mellanstora företagare och erbjuder lokaler upp till 1 300 kvm. Bolagen satsar på energieffektiva och miljövänliga hus och prioriterar ett nära samarbete med deras hyresgäster. Dragetgruppen monterar solpaneler på några av deras industrifastigheter, där målet är att alla lokaler ska bli självförsörjande av uppvärmning och varmvatten. Läs mer om Dragetgruppen här.

Idag äger och förvaltar Dragetgruppen 20 kommersiella fastigheter och kontor i området med totalt ca 90 lokaler varav två av dessa lokaler står för nuvarande vakant. Deras lokaler är belägna i Bålsta –med närhet till Stockholm och Uppsala. Vakansgraden är låg och området upplever stor expansion likaså gör koncernen.

Ägarna till bolaget har lång erfarenhet inom fastighetsbranschen från bland annat mäkleri och bank. Idag förvaltar och utvecklar de egna fastighetsprojekt vilket de har gjort under en längre tid.

Finansiell information

Se bilagor.

Projektet

Koncernen arbetar aktivt för att bli ledande i Bålsta när det gäller kommersiella fastigheter och kontor som är miljövänliga och energieffektiva. För att möjliggöra detta expanderar bolaget sitt bestånd löpande. Nu har bolaget förvärvat en kommersiell fastighet belägen i centrala Bålsta som inhyser sju lokaler med en total LOA om 596 kvm, sex av sju lokaler är fullt uthyrda. Detta lån ska därmed delfinansiera detta förvärv tillsammans med finansiering från banken.

Utöver fastigheten som förvärvas äger bolaget två andra fastigheter som även detta lån kommer säkerställas med.

Enligt senaste gjorda värdering, som gjordes i september 2022, uppgår värdet på fastigheten, Håbo Väppeby 7:10 till SEK 12 000 000. Fastigheten genererar hyresintäkter om cirka SEK 900 000 med ett driftnetto om ca SEK 740 000 årligen.

Fastigheten, Håbo Väppeby 7:241 genererar cirka SEK 1 900 000 i hyresintäkter vid full uthyrning med ett driftnetto om ca SEK 1 500 000 årligen. Enligt senaste gjorda värdering, som gjordes under April 2022, uppgår värdet för fastigheten till SEK 32 000 0000.

Fastigheten, Håbo Bista 1:189 genererar cirka SEK 882 000 i hyresintäkter vid full uthyrning med ett driftnetto om ca SEK 661 000 årligen. Enligt senaste gjorda värdering, som gjordes under April 2022, uppgår värdet för fastigheten till SEK 14 000 0000.

Säkerhet ställs med pant i ovan fastigheter samt bolagsborgen från ägarbolagen, läs mer under ”Säkerhetspaket” för mer information.

Fastighetsinformation
Fastighetsbeteckning	Håbo, Väppeby 7:241
LOA	1 746 kvm
Byggår, industribyggnader	2019/2020
Fastighetsbeteckning	Håbo, Väppeby 7:10
LOA	596 kvm
Byggår, industribyggnader	1987
Fastighetsbeteckning	Håbo, Bista 1:189
LOA	786 kvm
Byggår, industribyggnader	2017

Området

Industrilokalerna är belägna i centrala Bålsta i industriområdet Draget, vilket ligger cirka 45 km nordväst om Stockholm. Draget industriområde har ett konkurrenskraftigt läge med närhet till Stockholm såväl som Mälardalen. Mälardalen har en stark position i Sverige ur logistiksynpunkt. Håbo ligger centralt beläget i Mälardalen, med tre och en halv miljon invånare inom 60 minuter. Från Bista industriområde når man, med bil, centrala Stockholm, Uppsala och Arlanda på cirka 45 minuter. E18 passerar genom Håbo med på- och avfart precis intill koncernensfastigheter.

Lager-, logistik- och industrifastigheter är generellt sett mycket beroende av transporter och därmed vägkapacitet och närhet till större trafikleder. Den direkta tillgängligheten till motorväg gör Bista industriområde konkurrenskraftigt jämfört med vissa andra områden i norra och södra Stockholm. Tre internationella flygplatser finns belägna inom 45 minuter: Arlanda, Bromma och Västerås. Pendeltåg tar 40 minuter och fjärrtåget tar 25 minuter till centrala Stockholm.

Referensprojekt

Låntagande bolag	Lånenummer	Lånebelopp	Status
Draget Invest AB	2973	2 000 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3214	2 500 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3286	1 800 000	Återbetalat
Draget Invest AB	3545	6 300 000	Pågående
Draget Invest AB	3540	4 000 000	Pågående
Draget Industrifastigheter AB	3421	1 700 000	Återbetalat
Draget Industrifastigheter AB	3780	3 000 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	2972	4 750 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3079	1 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3232, 3235, 3250	3 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3263, 3264, 3265, 3266	9 000 000	Återbetalat
Draget Fastighetspartner AB	3596	3 600 000	Pågående
Draget Fastighetspartner AB	3781	1 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3129	2 000 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3164	1 300 000	Pågående
Dragetgruppen Fastigheter AB	3549	1 000 000	Pågående
Draget Förvaltning AB	3777	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3281	1 000 000	Pågående
PE Skolhus AB	3359	2 200 000	Pågående
PE Skolhus AB	3481	500 000	Pågående
Draget Industrifastigheter AB	3874	2 500 000	Återbetalat

Potentiella risker med projektet

Att investera genom Kameo innebär alltid en risk, och kan leda till förlust. Det är ingen garanti att du får din investering tillbaka.

Som för alla fastighetsprojekt finns vissa risker som du måste vara medveten om. Fastighetspriserna i området kan både gå upp eller ner under låneperioden som lånet löper. Risken finns att marknadspriset faller, vilket innebär att försäljningspriset kan påverkas negativt. Med anledning av rådande marknadsläge finns det en risk att försäljningsarbetet kan komma att försvåras.

Kameo som långivarombud har rätt för långivares räkning att realisera de aktuella säkerheterna som är definierade i detta lån om låntagaren inte kan betala tillbaka lånet.

Bilagor